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Tributação para Personais Trainers: O que Preciso Saber? Como Pagar Menos Impostos?

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Se você é personal trainer ou está pensando em se formalizar como um, entender o sistema tributário é primordialmente necessário para garantir o crescimento sustentável do seu negócio. Ademais, ao optar por abrir um CNPJ e escolher o regime tributário adequado, você pode reduzir drasticamente a carga de impostos e manter a lucratividade. Neste artigo, vamos explorar o que você precisa saber sobre tributação e como pagar menos impostos, além de fornecer certamente dicas importantes para escolher o contador certo para a sua empresa.

PERSONAIS TRAINERS

Por que Personais Trainers Devem Abrir um CNPJ?

Como pessoa física, a carga tributária é alta, podendo chegar a até 27,5% no Imposto de Renda. Ademais, como autônomo, você paga o INSS sobre todos os seus rendimentos, o que aumenta consideravelmente os custos. Porquanto, ao abrir um CNPJ, você pode se beneficiar de regimes tributários mais favoráveis, como o Simples Nacional ou o Lucro Presumido. Aliás, a formalização te permite emitir notas fiscais, o que é exigido por academias e estúdios de treinamento, aumentando as oportunidades de trabalho.

O Simples Nacional é a Melhor Opção?

Para a maioria dos personais trainers, o Simples Nacional é certamente a escolha mais vantajosa. Enfim, esse regime simplificado unifica vários tributos, como IRPJ, CSLL, PIS, COFINS, INSS Patronal e ISS em uma única guia de pagamento, com alíquotas inicialmente a partir de 6%.

Semelhantemente a outros prestadores de serviços, personais trainers podem se enquadrar no Anexo III do Simples Nacional, que tem alíquotas menores. Todavia, para isso, é necessário que a folha de pagamento represente pelo menos 28% do faturamento bruto da empresa. Analogamente, se a folha for inferior a esse percentual, a empresa será classificada no Anexo V, que possui alíquotas mais altas.

Portanto, a escolha do anexo depende de como você organiza sua equipe e estrutura de despesas. Se você trabalha sozinho ou tem uma equipe pequena, pode ser mais difícil cumprir o requisito dos 28%.

Lucro Presumido: Uma Alternativa Viável?

Eventualmente, para personais trainers com um faturamento maior, o Lucro Presumido pode ser mais adequado. Embora esse regime não seja tão simplificado quanto o Simples Nacional, ele oferece vantagens para quem tem custos operacionais mais baixos.

No Lucro Presumido, a base de cálculo dos impostos é decerto menor, porque o governo presume que 32% do faturamento será o lucro. Assim, os impostos incidem apenas sobre essa parcela, o que pode reduzir a carga tributária, dependendo do seu faturamento. Certamente, essa é uma opção para quem trabalha com empresas maiores ou possui contratos de longo prazo.

Outrossim, as alíquotas variam de 13,33% a 16,33%, dependendo do local onde a empresa está registrada, pois o ISS pode variar entre 2% e 5%.

Quando o Lucro Real é Interessante?

Primordialmente, o Lucro Real é indicado para personais trainers com margens de lucro baixas e muitas despesas. Isso porque o imposto é calculado com base no lucro líquido, conforme o lucro real da empresa, descontadas todas as despesas e custos operacionais. Inesperadamente, esse regime pode ser vantajoso se você tiver altos custos com deslocamento, aluguel de espaços ou equipamentos.

Certamente, o Lucro Real requer uma gestão mais rigorosa e o acompanhamento de um contador especializado. Analogamente, ao Lucro Presumido, você pode deduzir uma série de despesas operacionais, o que reduz a base de cálculo dos impostos.

Comparando os Regimes Tributários

RegimeAlíquota InicialIdeal Para
Simples Nacional6% a 16,93%Personal trainers com faturamento até R$ 4,8 milhões e folha de pagamento acima de 28% do faturamento.
Lucro Presumido13,33% a 16,33%Personal trainers com faturamento maior e poucos custos fixos.
Lucro RealVaria conforme o lucro realPersonal trainers com margens de lucro baixas e altos custos operacionais.

A Importância de Um Contador Especializado

Surpreendentemente, muitos personais trainers não percebem a importância de contar com um contador especializado. Todavia, a escolha do contador certo pode fazer total diferença na sua gestão fiscal e na redução de impostos.

Primeiramente, um contador especializado entende as peculiaridades do setor de serviços e pode te ajudar a escolher o regime tributário mais vantajoso. Analogamente, ele pode automatizar processos contábeis, eliminando a burocracia e te ajudando a focar no seu negócio.

Certamente, na AEXO Contabilidade Digital, nós oferecemos consultoria personalizada para personais trainers, garantindo que você pague apenas o necessário em impostos e tenha uma gestão eficiente.

Enfim, a escolha de um bom contador deve considerar:

  1. Experiência no setor: Busque um contador com experiência comprovada no atendimento a prestadores de serviços, como personal trainers.
  2. Automatização: Opte por contadores que utilizam tecnologia para facilitar a gestão contábil e reduzir erros.
  3. Consultoria estratégica: Um contador não deve apenas cumprir as obrigações fiscais, mas também oferecer consultoria estratégica para ajudar no crescimento do seu negócio.

Como Pagar Menos Impostos?

Posteriormente a escolha do regime tributário, existem diversas estratégias para reduzir a carga de impostos:

  • Definir o Pró-Labore Corretamente: O pró-labore é a retirada mensal do sócio e é sobre ele que incide o INSS. Portanto, definir um pró-labore adequado pode reduzir o valor pago de INSS.
  • Deduzir Despesas Operacionais: Se você está no Lucro Real, todas as despesas relacionadas ao negócio podem ser deduzidas, reduzindo a base de cálculo do imposto. Isso inclui aluguel, deslocamento, equipamentos, entre outros.
  • Planejamento Tributário: Faça um planejamento fiscal anual com o seu contador para prever eventuais alterações de alíquotas e otimizar a carga tributária.

Conclusão

Analogamente a outros prestadores de serviços, os personaisF trainers podem se beneficiar de uma gestão tributária eficiente e personalizada. A escolha do regime tributário certo é decerto o primeiro passo para garantir que você está pagando menos impostos e focando no crescimento do seu negócio.

Certamente, contar com a AEXO Contabilidade Digital é a melhor maneira de garantir que todas as suas obrigações fiscais sejam cumpridas com eficiência, e que você esteja aproveitando todas as oportunidades de economia fiscal disponíveis.

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