Se você vende cursos online ou mentorias, abrir um CNPJ pode ser o divisor de águas entre atuar de forma amadora e se posicionar como um negócio profissional. Neste artigo, a AEXO Contabilidade revela como abrir CNPJ para vender cursos e mentorias, reduzir impostos, emitir notas fiscais e crescer com segurança.
Vale a Pena Abrir CNPJ para Vender Cursos e Mentorias?
Sim. Quem atua com CPF está sujeito à alíquota de até 27,5% de Imposto de Renda. Com CNPJ, é possível iniciar no Simples Nacional com alíquotas a partir de 6%, além de poder:
CNAE Ideal para Infoprodutores | Abrir CNPJ para Vender Cursos e Mentorias
O código CNAE para vender cursos e mentorias é 8599-6/04 – Treinamento em desenvolvimento profissional e gerencial. Esse código garante enquadramento correto e evita problemas fiscais.
Passo a Passo para Abrir o CNPJ
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Envie os documentos: RG, CPF, comprovante de residência, IPTU ou Inscrição Imobiliária.
Escolha o endereço: pode ser nossa sede virtual.
Abertura em 48h: registro na Junta Comercial, CNPJ, alvarás e licenças.
Conclusão | Abrir CNPJ para Vender Cursos e Mentorias
Abrir CNPJ para vender cursos e mentorias é o primeiro passo para escalar seu negócio com segurança, credibilidade e menos impostos. Não arrisque seu crescimento: conte com a AEXO Contabilidade e posicione-se como um verdadeiro profissional digital.
AEXO: Sua contabilidade digital parceira do crescimento!
Escrito por:
Andrius Dourado
Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 7 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!
Você é infoprodutor, vende cursos online, mentorias ou produtos digitais na Hotmart ou Eduzz?
Infoprodutor você precisa entender como a contabilidade especializada pode reduzir seus impostos legalmente e proteger seu negócio.
Neste artigo, vamos te mostrar como a AEXO Contabilidade ajudou LucasOliveira, infoprodutor, a economizar mais de R$ 30 mil por ano em tributos com a estruturação correta da sua operação digital.
O que é um infoprodutor e quais suas obrigações fiscais? | Contabilidade para Infoprodutores
O infoprodutor é o profissional que cria e vende produtos digitais, como:
Cursos online;
Ebooks;
Palestras gravadas;
Mentorias e consultorias.
Esses produtos geralmente são vendidos por meio de plataformas como Hotmart, Monetizze, Eduzz, entre outras.
Apesar da flexibilidade do negócio, os infoprodutores têm obrigações fiscais, e operar sem CNPJ ou emitir nota fiscal pode gerar problemas com a Receita Federal, retenções de plataforma e pagamento de impostos muito maiores como pessoa física.
Estudo de caso: como ajudamos um infoprodutor a economizar R$ 33.200 por ano
Lucas Oliveira, especialista em marketing digital.
Faturava cerca de R$ 40 mil/mês como infoprodutor na Hotmart.
Atendia como pessoa física, pagava IR de até 27,5% e sofria retenções pelas plataformas.
Não emitia notas fiscais e não deduzia despesas operacionais.
Solução proposta pela AEXO:
Abrimos uma empresa no Simples Nacional – Anexo III (serviços);
Passou a emitir notas fiscais eletrônicas legalmente;
Utilizou conta PJ e ferramentas de controle financeiro;
Realizou planejamento tributário personalizado.
Resultado:
Lucas reduziu sua carga tributária de aproximadamente R$ 50 mil para R$ 16.800 por ano, economizando R$ 33.200.
Por que você, infoprodutor, precisa de contabilidade especializada?
Veja os principais motivos:
Redução de impostos dentro da legalidade;
Organização financeira com relatórios de resultado;
Emissão correta de notas fiscais (evita bloqueios em plataformas);
Suporte com obrigações contábeis e fiscais mensais;
Planejamento específico para lançamentos e eventos de pico.
Por que a Contabilidade é Importante para Infoprodutores?
A contabilidade desempenha um papel crucial na gestão financeira de todas as empresas, e isso inclui os infoprodutores. Além de garantir o cumprimento das obrigações fiscais e contábeis, um contador especializado pode oferecer insights valiosos para a organização financeira do seu negócio.
Com um contador ao seu lado, você terá acesso a relatórios detalhados sobre suas finanças, permitindo uma tomada de decisões mais informada. Além disso, um contador pode ajudar a identificar oportunidades de economia e maximização de lucros, o que é essencial em um mercado tão competitivo como o dos infoprodutos.
O que é a contabilidade para infoprodutores?
A contabilidade voltada para os infoprodutores envolve o registro, monitoramento e análise das transações financeiras relacionadas à produção e venda de produtos digitais. Ela abrange desde a gestão de receitas até as despesas, impostos e obrigações fiscais, sendo fundamental para a saúde financeira e segurança do negócio.
Quais regimes tributários são mais vantajosos para infoprodutores?
Regime
Faturamento Ideal
Carga Média de Impostos
Observações
MEI
Até R$ 81 mil/ano
~R$ 70/mês fixo
Poucas atividades permitidas. Sem Hotmart.
Simples Nacional
Até R$ 4,8 mi/ano
~6% a 15%
Ideal para serviços digitais e escaláveis.
Lucro Presumido
Acima de R$ 4,8 mi/ano
13,33% a 16,33%
Mais vantajoso para lucro elevado.
A escolha correta depende do seu modelo de negócio, margem de lucro e perfil de cliente.
Tributação para Infoprodutores
Quando se trata da tributação para infoprodutores, a questão que todos desejam entender é o valor dos tributos mensais ou, ainda, como reduzir a carga tributária.
Operar no mercado digital vendendo produtos digitais e tributando como pessoa física pode ser um equívoco, pois o infoprodutor autônomo pode ser tributado em até 27,5% de Imposto de Renda e 20% de Contribuição Previdenciária.
Por outro lado, ao optar por abrir um CNPJ para infoprodutores, é possível aderir ao Simples Nacional, por exemplo, com alíquotas a partir de 2,75% no comércio de e-books e 6% na venda de cursos online.
Neste ponto, é importante destacar que, ao contrário do que muitos pensam, existem várias alíquotas e métodos para calcular os impostos aplicados sobre a venda de cursos online e e-books.
Por isso, e devido a fatores como a falta de uma contabilidade especializada em negócios digitais e a ausência de um planejamento tributário eficiente, muitos infoprodutores acabam lucrando menos do que poderiam.
Se você deseja economizar de forma legal e evitar problemas com o fisco, não hesite: a contabilidade para infoprodutores será essencial para o seu sucesso.
Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real.
Simples Nacional :
O Simples Nacional é uma modalidade de tributação acessível aos infoprodutores que faturam até R$ 4,8 milhões anualmente. Esse regime destaca-se por consolidar todos os impostos devidos em uma única guia de pagamento.
Entretanto, é crucial ter cautela, pois a unificação dos tributos em uma guia única não garante que essa seja a alternativa mais vantajosa em termos econômicos.
Faixa
Receita em 12 meses
Alíquota
Valor a deduzir
1ª
Até R$ 180.000,00
4,00%
–
2ª
De R$ 180.000,01 a R$ 360.000,00
7,30%
R$ 5.940,00
3ª
De R$ 360.000,01 a R$ 720.000,00
9,50%
R$ 13.860,00
4ª
De R$ 720.000,01 a R$ 1.800.000,00
10,70%
R$ 22.500,00
5ª
De R$ 1.800.000,01 a R$ 3.600.000,00
14,30%
R$ 87.300,00
6ª
De R$ 3.600.000,01 a R$ 4.800.000,00
19,00%
R$ 378.000,00
Neste anexo, a alíquota inicial é de 4% sobre o volume de vendas, porém pode ser diminuída para apenas 2,75% ao considerar a isenção tributária de ICMS concedida aos livros digitais.
É relevante observar também que a alíquota máxima de contribuição neste anexo não excede 11,12% sobre o faturamento, levando em conta a parcela dedutível do anexo.
Lucro Presumido:
Você já está familiarizado com o modo como os infoprodutores são tributados no Simples Nacional, mas e quanto ao Lucro Presumido, será esta uma opção mais vantajosa?
Primeiramente, é importante ressaltar que o Lucro Presumido é um regime tributário aplicável aos infoprodutores com faturamento anual de até R$ 78 milhões.
O Lucro Presumido é um regime tributário simplificado utilizado por empresas com faturamento anual de até R$ 78 milhões. Nele, o lucro da empresa não é apurado com base no resultado real, mas sim em uma presunção pré-fixada pela legislação, que varia conforme a atividade exercida. Por exemplo, para atividades de prestação de serviços, presume-se geralmente 32% do faturamento como lucro, enquanto para comércio essa margem costuma ser de 8%. Com base nessa presunção, são calculados os principais tributos federais: IRPJ (Imposto de Renda Pessoa Jurídica) e CSLL (Contribuição Social sobre o Lucro Líquido). O Lucro Presumido costuma ser vantajoso para empresas que têm margens de lucro superiores às presunções legais, já que a tributação incide sobre uma base menor do que o lucro real obtido. Apesar de mais simples que o Lucro Real, exige uma boa estrutura contábil para apuração correta de tributos e cumprimento das obrigações acessórias.
Lucro Real:
Por último, no que se refere à tributação para infoprodutores, existe também o Lucro Real, um regime tributário obrigatório para grandes empresas, com faturamento anual superior a R$ 78 milhões, e opcional para as demais.
Em linhas gerais, neste regime, as alíquotas de contribuição são as seguintes:
IRPJ: 15% (sobre o lucro líquido)
Adicional de IR: 10% sobre o lucro excedente a R$ 60 mil no trimestre.
CSLL: 9% (sobre o lucro líquido)
COFINS: 7,6% (sobre o faturamento)
PIS: 1,65% (sobre o faturamento).
ISS: 2% a 5% sobre a venda de cursos e mentorias.
Entretanto, é importante destacar que a imunidade de ICMS e a isenção de PIS e COFINS na venda de e-books permanecem válidas, mesmo neste regime.
Suporte completo com abertura de empresa, emissão de notas e obrigações fiscais;
Ferramentas integradas para controle financeiro e acompanhamento em tempo real;
Planos sob medida, com escalabilidade e preço justo.
Perguntas Frequentes (FAQ) | Contabilidade para Infoprodutores
1. Infoprodutor pode ser MEI? Geralmente não. A maioria das atividades de infoprodutores (cursos online, marketing digital, palestras) não está permitida como MEI. O ideal é abrir uma empresa no Simples Nacional.
2. Preciso emitir nota fiscal vendendo na Hotmart? Sim. Mesmo que a Hotmart retenha impostos e emita recibos, a Receita pode exigir emissão de nota fiscal própria, especialmente para valores maiores ou recorrentes.
3. Posso deduzir gastos com tráfego pago e marketing? Sim, desde que esteja com CNPJ ativo e contabilidade regular, esses gastos podem ser lançados como despesas dedutíveis no seu resultado.
Redução de tributos: Enquanto os infoprodutores que operam como pessoas físicas podem ter que pagar até 27,50% de imposto de renda ao mês, aqueles que possuem CNPJ são tributados em regimes com alíquotas mais baixas.
Emissão de notas fiscais: Ao ter um CNPJ, os infoprodutores têm a capacidade de emitir notas fiscais e podem utilizar um endereço comercial, o que contribui para aumentar a credibilidade perante o público-alvo.
Transferência de lucros sem impostos: Os lucros obtidos por meio do CNPJ podem ser transferidos para a pessoa física dos infoprodutores sem a incidência de imposto de renda.
Como Abrir CNPJ
Após esclarecer diversas questões importantes, é hora de seguir um guia prático e direto sobre como abrir um CNPJ para infoprodutores.
Apenas três etapas separam você do seu CNPJ e dos benefícios que ele pode proporcionar. Confira:
Busque a orientação de uma contabilidade especializada: O primeiro passo é contar com o suporte de uma contabilidade especializada em negócios digitais.
Organize os documentos necessários: Em seguida, será preciso organizar os documentos exigidos para a abertura do CNPJ. São eles:
Cópia autenticada do RG e CPF;
Comprovante de endereço;
Carnê IPTU do imóvel onde a empresa funcionará (também é possível utilizar uma sede virtual, se preferir).
Aguarde a emissão do CNPJ: Por fim, basta aguardar alguns dias enquanto a contabilidade prepara a documentação para legalizar seu negócio digital, incluindo:
Registro na Junta Comercial;
Inscrição Estadual;
Inscrição Municipal;
CNPJ;
Alvará de Localização e Funcionamento.
Contabilidade especializada em Infoprodutor
Como infoprodutor, você já domina a tributação do seu negócio? Portanto, é importante ter o apoio de uma contabilidade especializada em infoprodutos!
Com o auxílio de uma contabilidade digital que compreende a realidade e as especificidades do seu negócio, você poderá:
Associar sua empresa ao CNAE apropriado para suas atividades;
Beneficiar-se de um planejamento tributário que auxilie na redução dos impostos;
Receber suporte para a gestão contábil, tributária, fiscal, trabalhista e financeira de seus negócios.
Falando nisso, você sabe qual o CNAE para venda de e-books e qual o CNAE para venda de cursos online?
O CNAE para infoprodutores na venda de cursos online é o 8599-6/04 (Cursos e treinamentos online).
Já o CNAE para infoprodutores na venda de e-books é o 4761-0/01 (Comércio varejista de livros virtuais – e-books).
É imprescindível contar com o apoio de uma contabilidade especializada em infoprodutores, pois uma escolha equivocada pode resultar em pagamento excessivo de impostos e possíveis problemas com o fisco. Se você estiver considerando abrir um MEI, temos uma contabilidade especializada em MEI para auxiliá-lo.
Como Escolher o Contador Ideal? | Infoprodutor
Ao selecionar um profissional de contabilidade para o seu negócio de infoprodutos, é crucial considerar alguns pontos importantes. Em primeiro lugar, é essencial garantir que o contador possua experiência e conhecimento específicos sobre o mercado de infoprodutos. Isso assegurará que ele esteja familiarizado com as nuances desse setor e seja capaz de oferecer um serviço mais eficaz e personalizado.
Além disso, é fundamental que o contador esteja atualizado com as mudanças na legislação tributária e fiscal, garantindo que seu negócio esteja sempre em conformidade com a lei. Outro aspecto importante é a disponibilidade e a comunicação eficaz. Certifique-se de que o contador esteja acessível para esclarecer suas dúvidas e fornecer suporte sempre que necessário.
Dicas para Escolher o Melhor Profissional de Contabilidade
Busque recomendações de outros infoprodutores ou empreendedores do seu setor;
Verifique a reputação do contador, pesquisando por avaliações e recomendações online;
Agende uma reunião para conhecer melhor o profissional e sua abordagem de trabalho;
Certifique-se de que o contador faça uso da tecnologia a seu favor, utilizando softwares de gestão financeira e contábil.
Conclusão | Contabilidade para Infoprodutores
Se você quer crescer com segurança e pagar menos impostos como infoprodutor, fale com a AEXO Contábil. Vamos analisar seu negócio e sugerir o melhor caminho contábil, tributário e estratégico.
Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 7 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!
