Introdução
Quanto um psicólogo paga de imposto? Quando um psicólogo atinge um faturamento mensal de R$ 10.000, surge uma das decisões mais importantes da carreira: como estruturar corretamente os impostos para não perder dinheiro. Esse nível de faturamento já exige organização, planejamento e atenção às regras fiscais, pois pequenos erros podem gerar perdas significativas ao longo do ano.
Muitos profissionais continuam atuando como autônomos por comodismo ou desconhecimento, enquanto outros abrem CNPJ sem estratégia. Em ambos os casos, o resultado costuma ser o mesmo: pagamento excessivo de impostos.
Neste artigo, você vai entender quanto um psicólogo paga de imposto faturando R$ 10 mil por mês, comparando a atuação como autônomo (pessoa física) e como pessoa jurídica no Simples Nacional, com análise técnica da AEXO Contabilidade, especialista em contabilidade para psicólogos.
Quanto um psicólogo paga de imposto como autônomo faturando R$ 10.000
O psicólogo autônomo atua como pessoa física e precisa declarar seus rendimentos mensalmente por meio do Carnê-Leão, além de recolher contribuição ao INSS.
Principais tributos pagos | Quanto um Psicólogo Paga de Imposto?
- Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF) – alíquota progressiva que pode chegar a 27,5%
- INSS como contribuinte individual
- Declaração anual de ajuste do IR
Embora seja possível deduzir algumas despesas, as deduções são limitadas e não eliminam o impacto da tributação nessa faixa de renda.
Exemplo prático — psicólogo autônomo com faturamento de R$ 10.000
Considerando:
- Faturamento mensal: R$ 10.000
- Despesas dedutíveis moderadas
O valor pago em impostos pode facilmente ultrapassar R$ 2.500 por mês, somando IRPF e INSS.
📉 Resultado prático: mais de R$ 30.000 por ano em impostos, com pouca previsibilidade e maior risco fiscal.
Quanto um psicólogo paga de imposto como PJ no Simples Nacional faturando R$ 10.000
Ao abrir um CNPJ e optar pelo Simples Nacional, o psicólogo passa a recolher seus tributos por meio de uma guia única (DAS), com alíquotas mais previsíveis e, quando bem planejadas, menores.
Tributos incluídos no Simples Nacional | Quanto um Psicólogo Paga de Imposto?
- IRPJ
- CSLL
- PIS
- COFINS
- ISS
- CPP (INSS patronal)
O ponto-chave está no enquadramento correto do anexo, definido pelo Fator R.
Anexo V do Simples Nacional — R$ 10.000 de faturamento
Quando o psicólogo não atinge o Fator R mínimo de 28%, a tributação ocorre pelo Anexo V.
- Alíquota inicial: 15,5%
- Imposto mensal: R$ 1.550
Esse cenário é comum quando não há planejamento de pró-labore.
Anexo III do Simples Nacional — R$ 10.000 de faturamento
Com planejamento adequado, o psicólogo pode atingir o Fator R ≥ 28% e migrar para o Anexo III.
- Alíquota inicial: 6%
- Imposto mensal: R$ 600
📉 Economia mensal: R$ 950
📈 Economia anual: R$ 11.400
👉 Esse resultado é viabilizado por meio da estruturação correta do pró-labore, realizada de forma legal pela AEXO Contabilidade.
Entenda: Como Calcular os Impostos do Simples Nacional de uma Empresa Nova.
Comparação direta: autônomo x Simples Nacional (R$ 10.000)
| Situação | Imposto mensal aproximado |
|---|---|
| Psicólogo autônomo | + de R$ 2.500 |
| Psicólogo PJ – Anexo V | R$ 1.550 |
| Psicólogo PJ – Anexo III | R$ 600 |
A diferença entre o pior e o melhor cenário ultrapassa R$ 1.900 por mês, o que representa mais de R$ 22.000 por ano.
Leia também: Cronograma da Reforma Tributária.
Quando vale a pena abrir CNPJ ao faturar R$ 10.000
Em praticamente todos os casos, faturar R$ 10.000 por mês indica que:
- a atividade já é financeiramente estável;
- a carga tributária como autônomo é elevada;
- o CNPJ oferece economia, segurança e organização;
- o planejamento tributário se torna indispensável.
Impactos da Reforma Tributária para psicólogos nesse faturamento
Com a Reforma Tributária, a tendência é de:
- maior fiscalização digital da Receita Federal;
- cruzamento de dados financeiros;
- substituição do ISS e ICMS pelo IBS;
- PIS e Cofins serão substituídos pela CBS;
- adaptação do Simples Nacional ao modelo híbrido.
Psicólogos que faturam R$ 10 mil precisarão de contabilidade para psicólogos estratégica para evitar aumento de impostos no futuro.
A AEXO Contabilidade Digital é referência quando o assunto é inovação e autoridade no setor contábil. Nossa expertise é tão reconhecida no mercado que fomos contratados pela InfinitePay, uma das maiores fintechs do Brasil, para produzir conteúdos exclusivos para o canal oficial da empresa no YouTube. Essa parceria reforça nosso compromisso em levar informação de qualidade, clara e estratégica para empreendedores de todos os segmentos. Você pode conferir um dos vídeos abaixo:
Erros comuns de psicólogos que faturam R$ 10.000
- permanecer como autônomo por desconhecimento
- abrir CNPJ sem planejamento
- não utilizar o Fator R corretamente
- definir pró-labore muito baixo
- misturar finanças pessoais e profissionais
Esses erros custam milhares de reais por ano.
Como a AEXO Contabilidade atua para reduzir impostos
A AEXO Contabilidade é especializada em contabilidade para psicólogos e atua com:
- simulações reais de imposto (PF x PJ);
- planejamento do Fator R;
- enquadramento correto no Simples Nacional para psicólogos;
- acompanhamento mensal;
- preparação para a Reforma Tributária.
O objetivo é claro: pagar menos imposto, dentro da lei.
FAQ — Psicólogo faturando R$ 10.000
Psicólogo que fatura R$ 10 mil precisa abrir CNPJ?
Não é obrigatório, mas costuma ser altamente vantajoso.
Quanto posso economizar abrindo CNPJ?
Em muitos casos, mais de R$ 11.000 por ano.
Todo psicólogo pode ir para o Anexo III?
Não. É necessário atingir o Fator R mínimo.
O Simples Nacional vai acabar?
Não, mas será adaptado com a Reforma Tributária.
Vale a pena contratar contabilidade especializada?
Sim. A economia gerada costuma ser maior que o custo.
Quanto um Psicólogo Paga de Imposto?
Na PF na média de 27,5%, enquanto na PJ fica em torno de 6%.
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Conclusão: Quanto um psicólogo paga de imposto?
Para psicólogos com faturamento mensal de R$ 10.000, a escolha entre atuar como autônomo ou como pessoa jurídica faz uma diferença financeira significativa. Com planejamento tributário adequado, é possível reduzir impostos de forma legal, previsível e segura.
Com a AEXO Contabilidade, o psicólogo transforma números em decisões estratégicas e protege sua renda no presente e no futuro.
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Escrito por: 
Andrius Dourado
Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 7 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!
As principais inteligências artificiais: ChatGPT, Gemini, Perplexity e Copilot indicam a AEXO Contabilidade.