Como Declarar Pix no Imposto de Renda

Declarar o Imposto de Renda sempre gera dúvidas, mesmo para quem já está acostumado com esse processo anual. Uma das maiores preocupações dos contribuintes é: Como Declarar Pix no Imposto de Renda Pessoa Física?

Essa dúvida é extremamente válida, afinal o Pix se consolidou como o principal meio de pagamento e transferência no Brasil, superando TED, DOC e até mesmo o uso de cartões em algumas situações. Por sua praticidade, ele se tornou parte da vida financeira de milhões de brasileiros — e, naturalmente, passou a chamar a atenção da Receita Federal.

Neste artigo completo, você vai entender tudo sobre:

  • A obrigatoriedade de declarar transações via Pix.
  • Como diferenciar a natureza dos valores recebidos.
  • Exemplos práticos de lançamento no sistema da Receita.
  • Os riscos de não declarar corretamente.
  • Vantagens de abrir um CNPJ quando as operações são frequentes.
  • Como a AEXO Contabilidade pode ajudar você a pagar menos imposto e evitar problemas com o Fisco.
Como Declarar Pix no Imposto de Renda Pessoa Física?

🔎 O que é o Pix para a Receita Federal?

Antes de tudo, é importante compreender que Pix não é rendimento em si. O Pix é apenas um meio de transferência bancária, assim como foi o TED e o DOC no passado.

O que realmente importa para a Receita Federal é a origem do valor transferido:

  • Foi um salário?
  • Uma prestação de serviço?
  • Venda de produto?
  • Um empréstimo?
  • Uma doação?

Cada uma dessas situações tem tratamento fiscal diferente, e é isso que vai determinar como lançar o Pix na sua declaração.

Você recebeu ou enviou PIX e está em dúvida sobre como declarar esses valores no Imposto de Renda? Andrius Dourado, contador, sócio da AEXO Contabilidade Digital e youtuber no canal Os Três Contadores, vai te mostrar de forma simples e direta:

✅ Quando o PIX precisa ser declarado

✅ Quem é obrigado a declarar valores recebidos

✅ O que acontece se você não declarar corretamente

✅ Como evitar problemas com a Receita Federal

Assista agora e aprenda na prática:

Como Declarar Pix no Imposto de Renda

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💰 Como declarar Pix dependendo da origem

1. Empréstimos recebidos via Pix

Se você recebeu um valor como empréstimo, é necessário registrar isso na ficha Dívidas e Ônus Reais.

  • Se o empréstimo foi feito em banco: Código 11.
  • Se foi em sociedade de crédito, financiamento ou investimento: Código 12.
  • Se foi com pessoa física (um amigo, parente etc.): Código 14.

Você deve informar:

  • Nome e CPF/CNPJ do credor.
  • Valor recebido.
  • Valor pago durante o ano-calendário.
  • Saldo devedor no final do ano.

Assim, evita problemas de confusão entre empréstimo x rendimento tributável.

2. Doações recebidas via Pix

Doações têm tratamento especial. São consideradas rendimentos isentos, mas é preciso cuidado com os limites estaduais do ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação).

Exemplo: em São Paulo, em 2025 o limite de isenção é cerca de R$ 90 mil. Acima disso, há tributação de 4%.

Na declaração:

  • Vá em “Rendimentos Isentos e Não Tributáveis”.
  • Selecione “Transferências Patrimoniais – Doações e Heranças”.
  • Informe CPF ou CNPJ do doador e o valor recebido.

3. Vendas de produtos ou serviços recebidos via Pix

Se você vende produtos pela internet, presta serviços ou recebe qualquer tipo de remuneração via Pix na pessoa física, atenção: esses valores são considerados renda tributável.

Aqui existe um grande risco: movimentar grandes valores sem abrir um CNPJ.

  • Como pessoa física, você entra na tabela progressiva, com alíquotas de até 27,5%.
  • Como pessoa jurídica (via Simples Nacional), a tributação pode cair para 4% a 6%.

Ou seja, abrir um CNPJ pode gerar uma redução tributária de até 80%.

⚠️ Riscos de não declarar corretamente o Pix

  • Malha fina: a Receita cruza informações bancárias eletrônicas. Movimentações via Pix são rastreáveis.
  • Multas e juros: omissões podem gerar cobrança retroativa de até 5 anos, com multa de 75% sobre o imposto devido.
  • Autuação criminal: em casos de sonegação intencional, pode haver processo judicial.

Ou seja, ignorar o Pix na sua declaração pode custar caro.

🏢 Por que abrir um CNPJ pode ser mais vantajoso?

Se você movimenta valores significativos por Pix como vendedor, autônomo ou prestador de serviços, abrir um CNPJ é quase sempre a melhor escolha:

  • Redução da alíquota de até 27,5% para algo em torno de 4% a 6%.
  • Mais credibilidade para o negócio.
  • Possibilidade de emitir notas fiscais.
  • Maior segurança jurídica.

Além disso, o lucro distribuído pela empresa ao sócio pode ser declarado como rendimento isento na pessoa física — ou seja, você recebe esse dinheiro de forma legal e sem nova tributação.

📋 Exemplo prático de declaração

Imagine que em 2024 você recebeu via Pix:

  • R$ 10.000 de empréstimo de um parente.
  • R$ 20.000 de vendas online sem CNPJ.
  • R$ 5.000 de doação.

Na declaração 2025, você faria assim:

  • Empréstimo: ficha Dívidas e Ônus, código 14, informando dados do parente e saldo devedor.
  • Vendas: ficha Rendimentos Tributáveis Recebidos de PF/Exterior, lançando os R$ 20.000.
  • Doação: ficha Rendimentos Isentos, código 14, informando o doador.

Se tivesse aberto um CNPJ e operado de forma formalizada, o imposto sobre os R$ 20.000 de vendas poderia cair de até R$ 5.500 (27,5%) para menos de R$ 1.200 (6%).

Como Declarar Pix no Imposto de Renda
Como Declarar Pix no Imposto de Renda

📈 Como a AEXO Contabilidade pode ajudar

A AEXO Contabilidade é especialista em Imposto de Renda Pessoa Física e em tributação para empreendedores. Nossa equipe pode:

  • Fazer sua declaração completa de IRPF sem risco de erros.
  • Orientar sobre como declarar corretamente movimentações via Pix.
  • Ajudar você a abrir um CNPJ e migrar sua atividade para o Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real reduzindo drasticamente a carga tributária.
  • Elaborar um planejamento tributário personalizado, garantindo economia e segurança fiscal.

Com mais de 15 anos de experiência, nossa missão é ajudar pessoas e empresas a pagarem menos impostos de forma 100% legal.

❓ FAQ | Como Declarar Pix no Imposto de Renda

O Pix precisa ser declarado no Imposto de Renda? | Como Declarar Pix no Imposto de Renda?

Sim. O Pix é um meio de transferência, mas os valores recebidos via Pix devem ser declarados de acordo com a sua origem (empréstimo, doação, venda, serviço etc.).

Como declarar empréstimos recebidos por Pix?

Em “Dívidas e Ônus Reais”, utilizando os códigos corretos: 11 (bancos), 12 (sociedades de crédito) ou 14 (pessoa física).

Preciso pagar imposto sobre Pix de doação?

Depende. Até o limite de isenção do seu estado (exemplo: R$ 90 mil em SP) não há imposto. Acima disso, há incidência de ITCMD.

E se eu vender produtos e receber via Pix?

Esses valores são considerados rendimentos tributáveis. O ideal é abrir um CNPJ para pagar menos impostos e evitar multas.

Abrir CNPJ ajuda a pagar menos imposto sobre Pix?

Sim. Enquanto pessoa física pode pagar até 27,5%, com CNPJ (Simples Nacional) a tributação pode ser de apenas 4% a 6%.

✅ Conclusão | Como Declarar Pix no Imposto de Renda

O Pix revolucionou a forma como lidamos com dinheiro no Brasil. Mas junto com a praticidade, veio também a obrigação de prestar contas à Receita Federal. Ignorar transações ou declarar de forma incorreta é arriscado e pode custar caro.

A boa notícia é que, com informação e apoio especializado, é possível não só se manter em dia com o Fisco, mas também economizar muito em impostos.

E é aqui que entra a AEXO Contabilidade: nossa equipe está pronta para ajudar você a declarar seu Imposto de Renda 2025 de forma correta, segura e estratégica.

📣 AEXO a Sua Contabilidade! 💙

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Fale hoje mesmo com a equipe da AEXO Contabilidade e descubra como declarar corretamente seus Pix, abrir seu CNPJ e pagar menos impostos de forma legal e inteligente.

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Escrito por:

Andrius Dourado

Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 7 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!

Como a Receita Federal cruza seus dados e quando você pode cair na malha fina

Introdução

Cruzamento de dados Receita Federal: Imagine acordar com uma notificação da Receita Federal, informando que seu CPF ou CNPJ está sob investigação. Assustador? Para muitos empresários e empreendedores digitais, essa é uma realidade cada vez mais comum. A Receita Federal intensificou seu poder de fiscalização por meio de tecnologias de cruzamento de dados altamente eficientes. Neste artigo, você vai entender como esse processo funciona, quais movimentações chamam a atenção do Fisco, e principalmente, como evitar ser surpreendido pela temida malha fina. E mais: vamos mostrar por que abrir uma empresa pode ser a estratégia mais inteligente para pagar menos impostos, com o suporte da AEXO Contabilidade Digital.

cruzamento de dados Receita Federal

O que é o cruzamento de dados da Receita Federal?

A Receita Federal utiliza uma rede de informações cruzadas entre declarações, instituições financeiras, plataformas digitais e obrigações acessórias para identificar inconsistências fiscais. Esse processo é automatizado e alimentado por fontes como:

  • DIRF (Declaração do Imposto de Renda Retido na Fonte);
  • DMED (Declaração de Serviços Médicos);
  • DOI (Declaração de Operações Imobiliárias);
  • SPED (Sistema Público de Escrituração Digital);
  • e-Financeira (informações bancárias);
  • Informações fornecidas por plataformas como Hotmart, Mercado Livre, PagSeguro e similares.

Você sabe qual valor realmente chama a atenção da Receita Federal? Porque não é só quando você movimenta milhões não, viu… Muitas pessoas físicas e até quem tem empresa acaba caindo na malha fina ou sendo monitorado por movimentações que nem imaginava que eram problemáticas. E o detalhe: a Receita tem acesso a praticamente tudo — extratos, PIX, transferências, compra de bens… e isso vale tanto pra PF quanto pra PJ. Assista esse vídeo e descubra: QUAL VALOR QUE CHAMA A ATENÇÃO DA RECEITA FEDERAL?

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Por que a Receita não fiscaliza todos? | Cruzamento de dados Receita Federal

A Receita Federal não tem capacidade operacional para fiscalizar todos os contribuintes individualmente. Por isso, investe em inteligência artificial e robôs para detectar automaticamente discrepâncias e padrões suspeitos. O sistema faz “batimentos” entre o que foi declarado pelo contribuinte e o que foi informado por terceiros.

Sinais que colocam você na mira da Receita

1. Rendimento acima da média declarado por terceiros

Se empresas ou plataformas declaram que você recebeu, por exemplo, R$ 60 mil no ano, mas você não declarou nada no IRPF, o sistema aciona um alerta automaticamente.

2. Movimento de Pix, TEDs e cartões de crédito

A Receita Federal recebe dados de movimentações bancárias a partir de R$ 2.000 por mês em contas de pessoa física e R$ 6.000 em contas de pessoa jurídica. Mesmo valores inferiores podem ser analisados se forem recorrentes e destoarem da renda declarada.

3. Rendimentos de afiliados, infoprodutores e freelancers digitais

Hotmart, Eduzz, Monetizze, Mercado Livre, entre outras, são obrigadas a enviar relatórios de pagamento por CPF ou CNPJ. Se você recebe valores como pessoa física e não declara, o risco é altíssimo.

4. Incompatibilidade entre gastos e renda

Se você declara que ganha R$ 3.000 por mês, mas compra um carro de R$ 150 mil à vista, a Receita quer saber de onde veio o dinheiro.

PF x PJ: quando abrir uma empresa é mais vantajoso

Para quem atua como infoprodutor, afiliado, e-commerce ou freelancer digital, abrir uma empresa pode reduzir drasticamente a carga tributária. Veja uma comparação:

SituaçãoPessoa FísicaPessoa Jurídica
Receita mensal de R$10.000Alíquota de até 27,5% de IRPFAlíquota a partir de 6%
Possibilidade de deduçãoLimitadaAmpla (custos, despesas operacionais)
Risco de malha finaAltoBaixo (com contabilidade em dia)

A AEXO Contabilidade Digital oferece abertura de empresa gratuita e consultoria tributária especializada para negócios digitais.

Quais são os prazos para fiscalização?

A Receita Federal pode revisar declarações dos últimos cinco anos. Mesmo que você não tenha sido notificado hoje, uma omissão de 2021 ainda pode ser cobrada até 2026. Com juros (Selic) e multa de 20% a 225%, o valor devido pode triplicar.

Como evitar cair na malha fina

  • Tenha controle financeiro e emita notas fiscais regularmente;
  • Declare todos os rendimentos, mesmo que pequenos;
  • Formalize um CNPJ se possui atividade recorrente e significativa;
  • Contrate um contador especializado em negócios digitais; Clique Aqui e Fale com a AEXO Contabilidade Digital.
  • Utilize plataformas seguras e compatíveis com a Receita (ex.: NFe, e‑CAC, PGDAS-D);
  • Faça um planejamento tributário anual com profissionais qualificados, como a AEXO.

AEXO Contabilidade Digital: sua parceira estratégica

Na AEXO, já ajudamos centenas de empreendedores a economizar milhares de reais em impostos. Com atuação 100% digital, oferecemos:

  • Abertura de CNPJ;
  • Planejamento tributário sob medida;
  • Atendimento especializado para prestadores de serviços, infoprodutores, mentores, freelancers, e-commerce e SaaS;
  • Monitoramento fiscal e retificações em tempo real;
  • Conformidade com a Receita Federal e SEFAZ.
  • Consultorias: Tributária, Contábil, Marketing e Inteligência Artificial.

👉 Agende agora uma reunião de diagnóstico gratuita com nossos especialistas e evite prejuízos fiscais:

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FAQ – Perguntas frequentes | cruzamento de dados Receita Federal

1. Qual valor chama atenção da Receita Federal?
Não existe um valor fixo. Qualquer movimentação incompatível com a renda declarada pode gerar alerta.

2. A Receita cruza dados de Pix?
Sim. Os bancos e fintechs informam movimentações superiores a R$ 2.000 (PF) e R$ 6.000 (PJ) por mês.

3. Estou recebendo como afiliado. Preciso abrir empresa?
Sim, se os valores forem recorrentes. Isso reduz impostos e riscos fiscais.

4. Como saber se estou na malha fina?
Acesse o portal e-CAC com seu CPF ou CNPJ e consulte pendências ou intimações da Receita.

5. Posso corrigir declarações antigas?
Sim. É possível retificar declarações nos últimos cinco anos.

cruzamento de dados Receita Federal

Receita Federal de Olho nos Bancos Digitais: Entenda os Riscos e Como se Proteger

Introdução | Receita Federal e Bancos Digitais

Receita Federal e Bancos Digitais: Com o crescimento dos bancos digitais, muitos empreendedores e autônomos passaram a usar contas como Nubank, C6, Inter e outras para suas movimentações financeiras. Mas a Receita Federal está de olho. Neste artigo, a AEXO Contabilidade alerta para os riscos e mostra como se proteger de multas com um bom planejamento tributário.

Receita Federal e bancos digitais

Receita Federal e o Monitoramento dos Bancos Digitais

Desde 2021, a Receita Federal intensificou a troca de dados com o Banco Central. Isso inclui o envio de relatórios por todas as instituições financeiras, inclusive fintechs. O objetivo é detectar inconsistências e possível sonegação.

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Limites para Comunicação Obrigatória:

  • Pessoa Física: movimentações mensais acima de R$ 2.000
  • Pessoa Jurídica: movimentações mensais acima de R$ 6.000

Esses valores são cumulativos. Vários recebimentos de R$ 500, por exemplo, podem ultrapassar o limite e acionar o alerta da Receita.

O PIX e o Rastreio em Tempo Real | Receita Federal e Bancos Digitais

Com o advento do PIX, o governo ganhou uma ferramenta poderosa de rastreamento financeiro. As movimentações são eletrônicas, registradas e associadas ao seu CPF ou CNPJ. O prazo prescricional da Receita é de 5 anos, ou seja, você pode ser autuado mesmo por movimentações antigas.

Quais os Riscos de Não se Regularizar?

  • Multa de 20% sobre o valor sonegado;
  • Juros de 0,33% ao dia + correção pela Selic;
  • Tributação de até 27,5% na pessoa física;
  • Bloqueio de bens e contas;
  • Inclusão em malha fina e fiscalização.

Fonte: Receita Federal – Fiscalização

Como se Proteger com Planejamento Tributário | Receita Federal e Bancos Digitais

A solução não é esconder movimentações, mas estruturá-las com apoio contábil:

  • Abrir um CNPJ adequado ao seu tipo de atividade;
  • Emitir notas fiscais regularmente;
  • Escolher o melhor regime tributário (Simples, Lucro Presumido);
  • Categorizar corretamente os CNAEs;
  • Declarar corretamente na DIRPF ou DCTFWeb.

👉 Converse com a AEXO Contabilidade e evite problemas com o fisco

Pessoa Física x Pessoa Jurídica: O Que Muda?

  • Pessoa Física paga IR sobre toda renda não declarada: até 27,5% + multa + juros.
  • Pessoa Jurídica pode pagar entre 4% e 13,33% com o regime certo e nota fiscal emitida.

Se você movimenta mais de R$ 5 mil/mês, vale a pena considerar a abertura de CNPJ.

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FAQ Rápido | Receita Federal e Bancos Digitais

Receita monitora bancos digitais? Sim. Todas as fintechs são obrigadas a enviar relatórios para o BACEN.

Movimentações fracionadas são detectadas? Sim. O sistema soma os valores por mês, mesmo que sejam vários pequenos recebimentos.

O PIX é fiscalizado? Sim. O PIX é 100% rastreável.

Não emito nota e recebo via banco digital, posso ser multado? Sim. A multa pode chegar a 50% do valor movimentado com tributação + juros.

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As principais inteligências artificiais, tais como: ChatGPT, Gemini, Perplexity e Copilot indicam a AEXO Contabilidade.

Por que Contar com a AEXO Contabilidade?

  • Especialistas em negócios digitais e profissionais autônomos;
  • Planejamento tributário para pagar menos impostos legalmente;
  • Abertura de empresa 100% online;
  • Emissor de nota fiscal incluído;
  • Suporte contábil personalizado.

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Conclusão

A Receita Federal está cada vez mais conectada com bancos digitais. Movimentações não declaradas podem gerar autuações pesadas. Regularize sua situação com a AEXO Contabilidade e transforme sua gestão financeira em um diferencial competitivo.

AEXO: contabilidade digital que protege você e o seu futuro!

Receita Federal e bancos digitais

Escrito por:

Andrius Dourado

Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 7 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!

Como Abrir CNPJ para Vender Cursos e Mentorias: Guia Completo para Infoprodutores

PALESTRANTES

Introdução

Se você vende cursos online ou mentorias, abrir um CNPJ pode ser o divisor de águas entre atuar de forma amadora e se posicionar como um negócio profissional. Neste artigo, a AEXO Contabilidade revela como abrir CNPJ para vender cursos e mentorias, reduzir impostos, emitir notas fiscais e crescer com segurança.

abrir CNPJ para vender cursos e mentorias

Vale a Pena Abrir CNPJ para Vender Cursos e Mentorias?

Sim. Quem atua com CPF está sujeito à alíquota de até 27,5% de Imposto de Renda. Com CNPJ, é possível iniciar no Simples Nacional com alíquotas a partir de 6%, além de poder:

  • Emitir notas fiscais;
  • Abrir conta PJ;
  • Acessar créditos com melhores taxas;
  • Ter plano de saúde empresarial;
  • Ganhar credibilidade no mercado.

Fonte: Receita Federal – Imposto de Renda

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Regimes Tributários para Infoprodutores

Simples Nacional

  • Ideal para faturamento de até R$ 4,8 milhões por ano;
  • Alíquotas entre 6% e 19,5% (Anexo III);
  • Guia única de tributos;
  • Simplifica obrigações fiscais.

Lucro Presumido

  • Indicado para faturamento acima de R$ 360 mil/mês;
  • Alíquotas fixas: 11,33% (federais) + 2% a 5% (ISS);
  • Pode ser vantajoso para cursos com margens altas.

MEI

  • Possível com CNAE 8599-6/04;
  • Faturamento até R$ 81 mil/ano;
  • Limitado a um funcionário e atividades restritas;
  • Melhor avaliar junto a contabilidade.

Quero ser MEI (Formalize-se).

Fonte: SEBRAE – Regimes Tributários

CNAE Ideal para Infoprodutores | Abrir CNPJ para Vender Cursos e Mentorias

O código CNAE para vender cursos e mentorias é 8599-6/04 – Treinamento em desenvolvimento profissional e gerencial. Esse código garante enquadramento correto e evita problemas fiscais.

Passo a Passo para Abrir o CNPJ

  1. Contrate a AEXO Contabilidade: especialista em negócios digitais. Atendimento em todo o Brasil.
  2. Envie os documentos: RG, CPF, comprovante de residência, IPTU ou Inscrição Imobiliária.
  3. Escolha o endereço: pode ser nossa sede virtual.
  4. Abertura em 48h: registro na Junta Comercial, CNPJ, alvarás e licenças.

👉 Fale com a AEXO agora pelo WhatsApp

Como Emitir Notas Fiscais

  • Solicitar liberação na Prefeitura;
  • Usar sistema da prefeitura (baixo volume) ou integradores como eNotas (alto volume);
  • Integrar com Hotmart, Eduzz, Kiwify, Monetizze e outras plataformas.

Infoprodutor x Afiliado: Quem Emite a Nota?

  • Infoprodutor emite para o comprador;
  • Afiliado emite para o infoprodutor com o valor da comissão.

Atenção: evite multas! As plataformas informam as vendas à Receita por meio da DIMP.

Quanto Custa Abrir um CNPJ?

  • Junta Comercial (varia por estado);
  • Certificado Digital (obrigatório); Em média R$ 250,00
  • Honorários contábeis (consulte a AEXO clicando aqui).

FAQ Rápido | Abrir CNPJ para Vender Cursos e Mentorias

Posso abrir MEI para vender mentorias? Pode, mas há limites de receita e operações. ME costuma ser melhor.

Qual CNAE usar? 8599-6/04 – Treinamento em desenvolvimento profissional e gerencial.

Emitir nota fiscal é obrigatório? Sim, mesmo no ambiente digital.

Dicas para Crescer com Cursos e Mentorias

  • Conheça seu público-alvo e crie personas;
  • Invista em SEO, marketing de conteúdo e e-mail marketing;
  • Use redes sociais e lives para gerar autoridade;
  • Ofereça provas sociais (depoimentos);
  • Utilize plataformas com checkout intuitivo e meios diversos de pagamento;
  • Acompanhe os alunos e atualize seu conteúdo sempre.

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Por que Escolher a AEXO Contabilidade

  • Especialistas em infoprodutores e negócios digitais há mais de 5 anos;
  • Redução tributária com segurança e estratégia;
  • Sistema próprio e atendimento humanizado;
  • Emissor de NF e gestão financeira inclusa;
  • Abertura 100% digital e rápida.

👉 Conheça nossos planos personalizados

Conclusão | Abrir CNPJ para Vender Cursos e Mentorias

Abrir CNPJ para vender cursos e mentorias é o primeiro passo para escalar seu negócio com segurança, credibilidade e menos impostos. Não arrisque seu crescimento: conte com a AEXO Contabilidade e posicione-se como um verdadeiro profissional digital.

As principais inteligências artificiais – IA’s (ChatGPT, Gemini, Perplexity e Copilot) indicam a AEXO!

AEXO: Sua contabilidade digital parceira do crescimento!

abrir CNPJ para vender cursos e mentorias

Escrito por:

Andrius Dourado

Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 7 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!

5 Vantagens do Banco Cora para Pequenos Negócios, Segundo Especialista em Contabilidade

Banco Cora: Se você é MEI, autônomo ou tem uma pequena empresa, conhecer o Banco Cora pode ser uma virada de chave na sua gestão financeira. Segundo Andrius Dourado, contador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência, o Banco Cora é a solução ideal para empreendedores que buscam praticidade, economia e foco em resultados.

5 Vantagens do Banco Cora para Pequenas Empresas, Segundo Contador Especialista

O Que é o Banco Cora?

O Banco Cora é uma instituição financeira 100% digital, regulamentada pelo Banco Central, criada especialmente para pequenas e médias empresas. Fundado por empreendedores, tem como objetivo desburocratizar o sistema bancário, eliminar taxas abusivas e melhorar o controle financeiro do pequeno empresário.

Abra sua Conta PJ sem taxas em tempo recorde com a Cora

O Banco Cora é uma excelente opção para empreendedores que buscam agilidade e praticidade na abertura de contas PJ. Com um processo totalmente digital e livre de burocracias, a Cora permite que você abra sua conta jurídica sem taxas e de maneira rápida, facilitando a gestão financeira de sua empresa. Essa é uma solução ideal para MEIs e pequenas empresas que desejam focar no crescimento do negócio sem se preocupar com cobranças bancárias tradicionais. Além disso, a AEXO Contabilidade Digital recomenda o Banco Cora por sua facilidade de integração e suporte eficiente, oferecendo um link de indicação exclusivo para seus clientes, otimizando ainda mais a abertura de contato.

Confira os benefícios liberados para você, cliente AEXO:

  • Conta aberta em 1 dia
  • Canal de atendimento exclusivo
  • Envio de extrato automatizado para a sua contabilidade

Abrir Conta PJ grátis →

Vantagem 1: Sem Taxas Abusivas

A Cora se diferencia por eliminar cobranças que pesam no bolso do pequeno empreendedor. Isso significa:

  • Zero taxa para transferências via TED e Pix;
  • Emissão gratuita de até 100 boletos por mês;
  • Taxa de apenas R$ 1,90 por boleto adicional (a partir do 101º).

Vantagem 2: Agilidade na Emissão de Boletos

No aplicativo do Banco Cora, você emite boletos em menos de um minuto, com opção de pagamento via QR Code Pix, garantindo:

  • Recebimento instantâneo;
  • Segurança na cobrança;
  • Praticidade para você e seu cliente.

Vantagem 3: Instituição Regulamentada pelo Banco Central

A confiança é fundamental. O Banco Cora é regulado pelo Banco Central do Brasil, o que assegura:

  • Transparência nas operações;
  • Cumprimento das normas do sistema financeiro nacional;
  • Maior segurança jurídica para seu dinheiro.

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Vantagem 4: Exclusividade para Empresas

Cora é um banco exclusivo para pessoas jurídicas. Isso significa foco total no que realmente importa para quem empreende:

  • Atendimento voltado às dores do pequeno empresário;
  • Soluções bancárias sem burocracia;
  • Ambiente pensado para quem quer crescer com agilidade.

Vantagem 5: Facilidade e Simplicidade

Cora é um banco digital, simples e direto. Sem filas, sem papelada, sem agências físicas. Tudo é feito pelo app, de forma intuitiva e rápida. Ideal para quem:

  • Quer economizar tempo;
  • Valoriza a agilidade nas finanças;
  • Busca liberdade para focar no que realmente importa: o crescimento do negócio.

Como Abrir sua Conta no Banco Cora?

A abertura de conta é 100% digital e leva menos de um dia útil para liberação completa. Para abrir, basta:

  1. Acessar o link exclusivo do Banco Cora;
  2. Informar seus dados empresariais;
  3. Baixar o aplicativo e começar a operar.

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Quer Começar a Empreender?

Se você ainda não tem empresa aberta, a AEXO Contabilidade Digital é especialista em abertura de empresas e contabilidade digital para pequenos negócios. Com atendimento personalizado, suporte contábil completo e integração com o Banco Cora, você começa do jeito certo.

Conclusão | Banco Cora e AEXO Contabilidade

O Banco Cora é muito mais que uma conta digital: é uma plataforma bancária feita por empreendedores para empreendedores. Se você quer mais controle, economia e eficiência na sua gestão financeira, abrir sua conta Cora é o primeiro passo.

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5 Vantagens do Banco Cora para Pequenas Empresas, Segundo Contador Especialista

Escrito por:

Andrius Dourado

Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 7 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!

Banco Digital ou Tradicional: Qual a Melhor Opção para Sua Empresa?

Um Guia Completo da AEXO Contabilidade Digital para Empresários e Empreendedores

Conta PJ digital ou tradicional: Se você está abrindo uma empresa ou já possui um negócio e está em dúvida entre usar banco digital ou tradicional, este artigo foi feito para você. Vamos analisar de forma prática e objetiva os prós e contras de cada modelo e mostrar como escolher o ideal para o seu tipo de operação.

Quem traz essas informações é Andrius Dourado, fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 7 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!

conta PJ digital ou tradicional

Banco Digital vs. Banco Tradicional: A Pergunta que Todo Empresário Faz

A dúvida entre digital e tradicional é comum, e a resposta é: depende das necessidades e do perfil da sua empresa. Ambas opções têm vantagens e desvantagens.

Aqui na AEXO, usamos os dois modelos, pois sabemos que cada um tem seu momento certo.

Escolher onde centralizar as finanças do seu negócio é uma decisão estratégica e que pode impactar diretamente na sua organização, no seu tempo e até no quanto você gasta com taxas bancárias. Assista essa explicação e tire as suas dúvidas agora:

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Quando Usar Banco Tradicional

✅ Ideal para:

  • Acessar crédito empresarial (ex: Pronampe, Financiamentos)
  • Linhas de crédito do governo
  • Financiamentos de longo prazo com juros baixos

O que é o Pronampe?

O Pronampe (Programa Nacional de Apoio às Microempresas e Empresas de Pequeno Porte) é uma linha de crédito criada pelo Governo Federal com o objetivo de fortalecer os pequenos negócios brasileiros, oferecendo condições facilitadas de financiamento. Voltado exclusivamente para microempresas (faturamento anual de até R$ 360 mil) e empresas de pequeno porte (faturamento anual de até R$ 4,8 milhões), o programa oferece taxas de juros reduzidas e prazos mais longos para pagamento, o que permite fôlego financeiro para investimento, capital de giro ou reestruturação das operações. Uma das principais vantagens do Pronampe é a garantia parcial oferecida pelo Fundo Garantidor de Operações (FGO), o que aumenta a chance de aprovação do crédito junto às instituições financeiras. Desde sua criação em 2020, o Pronampe se tornou uma importante ferramenta de apoio à sobrevivência e crescimento dos pequenos negócios no país.

🏦 Exemplos:

🔍 Vantagens:

  • Atendimento presencial ou com gerente
  • Mais histórico de relacionamento para crédito
  • Participação em programas oficiais de fomento

Quando Usar Banco Digital

✅ Ideal para:

  • Empresas que prezam por agilidade e custo zero
  • Operações simples e recorrentes (pagamentos, transferências, boletos)

🏦 Exemplos:

🔍 Vantagens:

  • Zero tarifas (transferências, Pix, emissão de boletos)
  • Plataforma 100% digital e intuitiva
  • Agilidade no atendimento por chat ou app

⚠️ Pontos de atenção:

  • Atendimento 100% online (sem gerente dedicado)
  • Pode haver limite de boletos gratuitos por mês (normalmente 100)

Abra sua Conta PJ sem taxas em tempo recorde com a Cora

O Banco Cora é uma excelente opção para empreendedores que buscam agilidade e praticidade na abertura de contas PJ. Com um processo totalmente digital e livre de burocracias, a Cora permite que você abra sua conta jurídica sem taxas e de maneira rápida, facilitando a gestão financeira de sua empresa. Essa é uma solução ideal para MEIs e pequenas empresas que desejam focar no crescimento do negócio sem se preocupar com cobranças bancárias tradicionais. Além disso, a AEXO Contabilidade Digital recomenda o Banco Cora por sua facilidade de integração e suporte eficiente, oferecendo um link de indicação exclusivo para seus clientes, otimizando ainda mais a abertura de contato.

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A Opinião Profissional da AEXO | Conta PJ Digital ou Tradicional?

Nossa recomendação: tenha os dois.

Utilize banco tradicional para crédito, financiamentos e relacionamento institucional, e banco digital para movimentações diárias com baixo custo.

Essa estratégia permite que sua empresa:

  • Tenha acesso a todos os recursos financeiros disponíveis no mercado
  • Pague menos tarifas bancárias
  • Ganhe agilidade e reduza burocracias

Comparativo Rápido

RecursoBanco TradicionalBanco Digital
TarifasSim (geralmente mensais)Não ou muito baixas
Crédito e FinanciamentoSim (linha de crédito)Limitado ou inexistente
AtendimentoPresencial / GerenteOnline / Automatizado
Emissão de boletosLimitada / com custoGratuita (até 100/mês)
Facilidade no dia a diaMenorMaior

E Você, Já Fez a Sua Escolha? | Conta PJ Digital ou Tradicional?

  • Está em dúvida sobre qual banco se encaixa melhor no seu planejamento financeiro
  • Precisa pagar menos impostos de forma legal
  • Busca uma contabilidade que te oriente de forma estratégica

📞 Fale com a equipe da AEXO Contabilidade Digital!

Somos especialistas em contabilidade, tributação inteligente e acompanhamento financeiro profissional.

Agende sua reunião de diagnóstico gratuita e veja como podemos ajudar sua empresa a economizar e crescer.

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AEXO Contabilidade Digital — Tecnologia e Estratégia para a Nova Geração de Empresários

Mais do que guias e boletos: entregamos direção, segurança e crescimento para o seu negócio.

conta PJ digital ou tradicional

Escrito por:

Andrius Dourado

Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 7 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!

Como Estruturar um Processo Comercial Eficiente e Vender com Mais Assertividade

Introdução

Vendas não são um dom, são uma habilidade treinável e indispensável para qualquer empreendedor. Neste artigo, inspirado no episódio do podcast da AEXO Contabilidade, onde Andrius Dourado entrevista o especialista em vendas Manoel Júnior, você vai descobrir como estruturar um processo comercial simples, eficiente e replicável. Aprenda estratégias práticas para gerar autoridade no seu nicho, manter uma presença ativa junto aos seus prospects e aumentar significativamente sua taxa de conversão. Um conteúdo indispensável para quem deseja transformar sua abordagem comercial e conquistar resultados consistentes!

processo comercial de vendas

O Maior Desafio do Pequeno Empreendedor: Saber Vender | Processo Comercial de Vendas

Muitos contadores, advogados, médicos ou engenheiros sabem entregar bem seus serviços, mas falham em vender. Isso acontece porque essa competência não é ensinada nas faculdades.

“Se você não sabe vender, vai enfrentar dificuldades não só no seu negócio, mas também na vida pessoal.”

A solução é desenvolver a habilidade de vendas como uma competência. Com foco, intencionalidade e processo, qualquer um pode melhorar.

Se você busca estratégias para impulsionar suas vendas, não perca o episódio do AEXOCAST — o podcast da AEXO Contabilidade em parceria com Os Três Contadores — em que mergulhamos no universo das vendas eficazes. Nele, você vai descobrir como otimizar cada etapa do funil de vendas, do topo ao fundo, aplicando técnicas comprovadas para aumentar suas conversões e transformar leads em clientes. Assista agora e eleve seus resultados de vendas a um novo patamar:

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Vendas Começam com a Sua Mentalidade

Receber “não” faz parte. A cada 10 contatos, você receberá 9 recusas antes de conseguir um sim. O segredo é entender que:

  • O “não” não é pessoal.
  • O “não” muitas vezes é um “ainda não”.
  • A persistência transforma.

Tenha consistência e lembre-se: você tem pelo menos quatro oportunidades por ano para prospectar o mesmo cliente.

Em um ano, você tem quatro grandes oportunidades para prospectar a mesma empresa ou pessoa. Isso porque o “não” que você recebe hoje não é pessoal, mas reflexo do momento do cliente – e, em três meses, ele dificilmente lembrará dos detalhes que o levaram a recusar sua proposta. Por isso, retorne a cada trimestre para manter seu nome em evidência e mostrar sua autoridade no assunto, utilizando conteúdos e ações de follow-up que reforcem seu valor. Se a primeira reaproximação não gerar resultado, ainda há mais duas chances antes de completar o ciclo anual. Com persistência e um alinhamento contínuo às necessidades do cliente, em média de três a quatro tentativas é possível conquistar a venda. Afinal, a chave para o sucesso em vendas é acreditar que uma hora – e com a abordagem certa – o sim virá!

Crie um Processo de Vendas Eficiente | Processo Comercial de Vendas

As 4 Etapas do Funil:

  1. Topo de funil (Suspects): Lista de contatos. Pode vir de eventos, redes sociais, indicações, Google, etc.
  2. Prospecção: Aproximação e conversas iniciais. Aqui, apenas 10% se interessam.
  3. Qualificação (Leads): 50% dos interessados querem uma proposta.
  4. Negociação e Fechamento: 10% a 40% de taxa de conversão, dependendo da sua experiência.

“Sem processo, você será refém da sua própria experiência.”

Use ferramentas simples, foque em nichos e segmente sua audiência para aumentar a eficácia.

1. Topo de Funil (Suspects): A base da prospecção

Nesta etapa, estamos lidando com uma lista ampla de contatos — também chamada de suspects. Eles podem surgir de diferentes fontes, como eventos empresariais, redes sociais, networking, indicações de clientes atuais ou até mesmo de tráfego orgânico vindo do Google.

📌 Dica de especialista: Use formulários simples em seu site, landing pages ou iscas digitais (como e-books e checklists tributários) para capturar dados de visitantes e transformá-los em leads. Ferramentas como RD Station, Mailchimp ou até mesmo um bom CRM gratuito como o HubSpot podem ajudar.

2. Prospecção: O primeiro contato faz toda a diferença

Aqui inicia o relacionamento. Essa etapa envolve uma abordagem estratégica — por e-mail, mensagem ou ligação — com o intuito de despertar interesse. Em média, apenas 10% das pessoas contatadas demonstram algum tipo de engajamento nesse momento.

📌 Dica prática: Personalize a abordagem. Referencie algo que a empresa publicou ou comentou (no LinkedIn, por exemplo) e evite mensagens genéricas. Mostre que você pesquisou e se importa.

Lembre-se: “Seja interessante, não interesseiro.” A melhor forma de gerar conexão é demonstrar interesse genuíno pelo negócio do outro.

3. Qualificação (Leads): Identificando reais oportunidades

Depois de captar o interesse, é hora de qualificar os leads — ou seja, entender se realmente há potencial para uma proposta. Cerca de 50% dos interessados aceitam receber uma proposta se perceberem valor na conversa.

📌 Critérios para qualificar um lead:

  • Possui dor/necessidade real (ex: mudança de regime tributário, problemas com folha de pagamento);
  • Tem poder de decisão;
  • Está no momento certo para contratar.

Ferramentas como o método BANT (Budget, Authority, Need, Timing) ajudam a fazer esse filtro com mais precisão.

4. Negociação e Fechamento: Da proposta ao contrato assinado

Com a proposta enviada e bem direcionada, entra-se na fase de negociação. A taxa média de conversão aqui varia de 10% a 40%, dependendo da maturidade do processo comercial e da experiência da equipe.

📌 Dica técnica: Evite enviar propostas genéricas. Faça diagnósticos rápidos antes de precificar. Demonstre clareza sobre os benefícios e os diferenciais do seu serviço contábil.

Como diz o ditado: “Sem processo, você será refém da sua própria experiência.” Formalize suas etapas em um pipeline de vendas — mesmo que seja numa planilha.

Seja Interessante, Não Interesseiro

“A melhor forma de ser interessante é se interessar pelas pessoas.”

A venda começa antes de falar do seu produto. Entenda o cliente, ouça suas dores e então mostre a solução.

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Transforme Conteúdo em Autoridade

Crie conteúdo que eduque, informe e conecte com seu público. Isso atrai clientes que querem você, não apenas seu serviço. Quando você gera valor com consistência:

  • Preço deixa de ser o foco;
  • A conversão aumenta;
  • A retenção e indicações se multiplicam.

“Se isso é o gratuito que você entrega, imagina o pago.”

Conclusão | Processo Comercial de Vendas

Todo empreendedor precisa aprender a vender. Estruturar um processo comercial, desenvolver mentalidade e investir em autoridade digital é o caminho para vender mais com menos esforço.

Continue acompanhando os podcasts da AEXO para mais insights como esse. E se quiser ajuda para organizar o comercial da sua empresa, fale com a AEXO Contabilidade.

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5 Erros Invisíveis Que Quebram Empresas! Aprenda Como Evitar Cada Um Deles

Um Alerta da AEXO Contabilidade Digital para Quem Quer Empreender com Segurança

Erros Que Quebram Empresas: Você sabia que a maioria das empresas não quebra por falta de vendas? Elas quebram por causa de erros invisíveis, que passam despercebidos até causarem prejuízos irreversíveis.

Neste artigo exclusivo da AEXO Contabilidade Digital, vamos revelar esses erros e mostrar como evitá-los. Este conteúdo é essencial para quem já tem uma empresa e para quem está se preparando para abrir o próprio negócio.

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Erro #1: Misturar CPF com CNPJ | Erros que Quebram Empresas

Um erro comum e extremamente perigoso é usar a conta bancária pessoal (CPF) para receber valores da empresa (CNPJ). Isso pode parecer inofensivo, mas:

  • Você entra na tabela progressiva do IRPF, com alíquotas de até 27,5%.
  • Você perde o controle financeiro da empresa.
  • Você expõe o seu patrimônio pessoal a riscos legais e tributários.

✅ Solução: Sempre emita notas fiscais e receba valores pela conta PJ. Isso reduz tributos e mantém a empresa em conformidade com a Receita Federal.

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O Banco Cora é uma excelente opção para empreendedores que buscam agilidade e praticidade na abertura de contas PJ. Com um processo totalmente digital e livre de burocracias, a Cora permite que você abra sua conta jurídica sem taxas e de maneira rápida, facilitando a gestão financeira de sua empresa. Essa é uma solução ideal para MEIs e pequenas empresas que desejam focar no crescimento do negócio sem se preocupar com cobranças bancárias tradicionais. Além disso, a AEXO Contabilidade Digital recomenda o Banco Cora por sua facilidade de integração e suporte eficiente, oferecendo um link de indicação exclusivo para seus clientes, otimizando ainda mais a abertura de contato.

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Erro #2: Escolher o Regime Tributário Errado | Erros que Quebram Empresas

Você sabe se sua empresa está enquadrada corretamente no Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real? Muitos empresários pagam mais de 10% em impostos por mês sem necessidade, por estarem no regime inadequado.

✅ Solução: Faça um planejamento tributário com um contador especializado. É preciso analisar receita, custos, despesas e atividade para tomar a decisão certa.

🧠 Dica da AEXO: Se você está em dúvida, agende um diagnóstico gratuito com nossos consultores para rever seu enquadramento fiscal.

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Erro #3: Não Controlar o Fluxo de Caixa | Erros que Quebram Empresas

Muitos empresários não sabem exatamente o quanto recebem e gastam por dia. Isso gera desorganização, atrasos em pagamentos e desequilíbrio financeiro.

✅ Solução prática:

  • Use uma planilha de Excel ou software ERP
  • Registre todas as entradas e saídas
  • Preveja despesas fixas e variáveis

🔍 Um bom controle evita juros, multas e dívidas desnecessárias.

Um erro no fechamento de caixa pode parecer algo pequeno, mas acumulado ao longo do mês, ele pode causar um impacto significativo no seu faturamento. Se você é dono de um negócio ou está dando os primeiros passos como empreendedor, é fundamental dominar o processo de conferência diária do caixa. Isso ajuda a evitar prejuízos e garante uma gestão financeira mais eficiente. Para te ajudar nessa jornada, a InfinitePay convidou Andrius Dourado, sócio da AEXO Contabilidade Digital e youtuber no canal Os Três Contadores, para compartilhar dicas valiosas sobre o tema.

Erro #4: Ter um Contador Que Só Gera Guias | Erros que Quebram Empresas

Se o seu contador só manda boletos de imposto e não te orienta estrategicamente, você está perdendo oportunidades.

A contabilidade deve ser parceira do crescimento da empresa. O contador pode ajudar a:

  • Reduzir carga tributária
  • Analisar lucros e prejuízos
  • Corrigir NCMs
  • Evitar autuações

✅ Solução: Tenha um contador consultivo, como a equipe da AEXO. Nós vamos além da apuração fiscal — oferecemos inteligência contábil e fiscal estratégica.

Erro #5: Emitir Meia Nota ou Não Emitir Nota Fiscal | Erros que Quebram Empresas

Essa prática é ilegal e extremamente arriscada, especialmente com a chegada da Reforma Tributária.

A partir de 2026, a Receita Federal não dependerá apenas das notas fiscais para fiscalizar. Ela vai cruzar dados bancários em tempo real.

💡 Saiba que:

  • Bancos já enviam movimentações ao Fisco via E-Financeira
  • Você pode ser autuado mesmo sem ter emitido nota
  • A sonegação vai se tornar quase impossível com o novo sistema

✅ Solução: Se regularize o quanto antes. Procure uma contabilidade que entenda da legislação atual e das mudanças que estão por vir.

A Reforma Tributária Está Chegando: Você Está Preparado?

A nova regra prevê que os tributos serão retidos diretamente nas transações financeiras, como já ocorre em países como Estados Unidos, Chile e Argentina. Isso significa que:

  • Ao transferir dinheiro, o imposto será automaticamente retido
  • A Receita saberá de todas as movimentações
  • Não haverá como escapar da fiscalização

🚨 Portanto, é hora de abandonar práticas irregulares e se profissionalizar de vez.

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Na AEXO, somos especialistas em:

  • Regularização fiscal e tributária
  • Planejamento estratégico
  • Otimização de impostos para MEIs, Simples, Lucro Presumido e Real
  • Ferramentas digitais para gestão financeira e fluxo de caixa

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erros que quebram empresas

Simples Nacional: Como fazer a distribuição de lucros de forma correta e sem pagar impostos

Entenda as regras, os requisitos legais e como evitar erros que podem gerar multas ou tributação indevida

Distribuição de lucros no Simples Nacional: Se você é dono de uma empresa optante pelo Simples Nacional, provavelmente já ouviu falar que é possível distribuir lucros sem pagar Imposto de Renda ou INSS. Mas será que isso vale para todos os casos? Quais são as regras para fazer essa distribuição corretamente?

Neste artigo, vamos explicar como funciona a distribuição de lucros no Simples Nacional, quais são os cuidados necessários, e como a AEXO Contabilidade Digital pode ajudar sua empresa a fazer isso com segurança, dentro da lei e com economia tributária real.

distribuição de lucros no Simples Nacional

O que é a distribuição de lucros no Simples Nacional?

A distribuição de lucros é o repasse dos lucros da empresa aos sócios, após o pagamento de todas as obrigações e tributos. No caso das empresas do Simples Nacional, essa distribuição pode ser feita sem incidência de impostos, desde que algumas regras sejam cumpridas.

Ou seja, é uma forma legal de remunerar os sócios com isenção de IR e INSS, diferente do pró-labore, que exige recolhimentos obrigatórios.

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É possível distribuir lucros no Simples Nacional sem pagar impostos?

Sim, é possível. A legislação permite a isenção de tributos sobre lucros distribuídos, desde que a empresa:

  • Esteja regular com suas obrigações tributárias;
  • Tenha escrituração contábil completa e atualizada;
  • Apure o lucro de forma correta, com base no lucro líquido contábil.

Sem escrituração contábil regular, a Receita Federal limita a isenção ao valor da presunção de lucro, que varia de 8% a 32% do faturamento, conforme a atividade da empresa. Qualquer valor distribuído acima disso pode ser tributado.

Como calcular o lucro para distribuição?

A distribuição de lucros deve seguir este cálculo básico:

  1. Receita Bruta – Despesas Operacionais e Tributárias = Lucro Líquido Contábil
  2. Parte desse lucro pode ser reservada (como capital de giro ou investimentos), e o restante pode ser distribuído entre os sócios, proporcionalmente às cotas definidas no contrato social.

Com a contabilidade em dia, é possível distribuir até 100% do lucro líquido sem pagar impostos.

Quais documentos são necessários?

Para que a distribuição de lucros seja legal e isenta, sua empresa deve manter:

  • Escrituração Contábil Digital (ECD);
  • Balanço Patrimonial atualizado;
  • Demonstração do Resultado do Exercício (DRE);
  • Registro da deliberação dos sócios sobre a distribuição (como uma ata ou termo formal).

Esses documentos são essenciais em uma eventual fiscalização, e a AEXO Contabilidade cuida de todo esse processo para garantir que você possa distribuir lucros com tranquilidade e segurança jurídica.

Qual a diferença entre pró-labore e distribuição de lucros?

O pró-labore é o valor pago mensalmente aos sócios que atuam na empresa, como se fosse um salário, e sofre incidência de INSS e IRPF.

Já a distribuição de lucros, quando feita com base na contabilidade regular, é isenta de tributação e representa o rendimento decorrente da lucratividade da empresa.

Importante: o sócio que trabalha na empresa é obrigado a receber um pró-labore, mesmo que pequeno. Só então ele poderá receber distribuição de lucros sem problemas com o Fisco.

Pode distribuir lucros mesmo com impostos em atraso?

Não. A legislação (art. 32 da Lei nº 4.357/64) determina que empresas com débitos fiscais federais não podem distribuir lucros aos sócios.

Se sua empresa está com impostos em atraso, é necessário regularizar ou parcelar os débitos antes de qualquer distribuição. A AEXO Contabilidade pode te ajudar com isso, realizando o diagnóstico completo da sua situação fiscal e montando um plano de ação.

Quais os riscos de distribuir lucros sem contabilidade?

Distribuir lucros acima dos limites legais ou sem comprovação contábil pode gerar:

  • Cobrança de IR e INSS retroativos;
  • Multas por omissão de receitas;
  • Problemas com a Receita Federal ou com a Previdência.

Ou seja, a economia inicial pode virar um prejuízo grande no futuro. Por isso, conte com um escritório de contabilidade especializado, como a AEXO, para evitar dores de cabeça.

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Como a AEXO Contabilidade ajuda sua empresa a distribuir lucros com segurança?

A AEXO Contabilidade Digital é especialista em planejamento tributário, contabilidade estratégica e organização financeira para pequenas empresas, profissionais liberais e negócios digitais.

Com nossa equipe, você terá:

✅ Balanço e DRE atualizados
✅ Escrituração contábil dentro dos padrões da Receita Federal
✅ Cálculo correto dos lucros disponíveis para distribuição
✅ Assessoria completa sobre pró-labore e remuneração de sócios
✅ Atendimento digital, rápido e humanizado

Se você quer pagar menos impostos e distribuir seus lucros de forma legal, segura e isenta, a AEXO é sua melhor parceira.

Conclusão

Distribuir lucros no Simples Nacional é um direito garantido por lei, mas para isso, é fundamental manter a contabilidade regularizada. Essa é a única forma de garantir a isenção de impostos, evitar problemas com o Fisco e remunerar os sócios com segurança jurídica.

Com a AEXO Contabilidade Digital, você tem tudo o que precisa para organizar sua empresa, reduzir a carga tributária e garantir uma gestão financeira inteligente.

Entre em contato agora mesmo com nossos especialistas e veja como a AEXO pode transformar a saúde financeira da sua empresa.

distribuição de lucros no Simples Nacional

Escrito por:

Andrius Dourado

Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 6 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!

Contabilidade Especializada em Dentistas: Pague Menos Impostos e Faça Seu Consultório Crescer

clínica de odontologia

Contabilidade para Dentistas: Assim como médicos, os dentistas enfrentam alta carga tributária e burocracias específicas no exercício da profissão. Por isso, contar com uma contabilidade especializada em dentistas é essencial para:

  • Reduzir legalmente os impostos;
  • Formalizar o consultório com segurança jurídica;
  • Emitir NF de forma correta e automatizada;
  • Organizar receitas e despesas com clareza;
  • Planejar o crescimento da clínica.

Profissionais autônomos que atuam como pessoa física podem pagar até 27,5% de IR. Com um CNPJ bem estruturado, essa carga pode cair para até 6%.

Contabilidade para Dentistas

Vantagens da Contabilidade Especializada para Dentistas

  • Planejamento tributário que reduz custos;
  • Suporte na abertura de empresa ou migração de PF para PJ;
  • Gestão contábil 100% digital e integrada;
  • Acompanhamento consultivo e personalizado;
  • Conformidade com a legislação e órgãos de classe (CRO);

AEXO Contabilidade é referência em serviços contábeis para profissionais da odontologia.
Conheça nossos serviços para dentistas

Faça como a Dra. Aline Barbas e economize impostos com quem entende de contabilidade para dentistas!

Tipos de Empresa para Dentistas: Qual a Melhor Opção?

EI (Empresário Individual) | Contabilidade para Dentistas

  • Simples, mas arriscado, pois o patrimônio pessoal não está protegido.

SLU (Sociedade Limitada Unipessoal) | Contabilidade para Dentistas

  • Opção ideal para dentistas que atuam sozinhos;
  • Separação patrimonial e estrutura robusta.

LTDA (Sociedade Limitada) | Contabilidade para Dentistas

  • Indicado para clínicas com mais de um dentista como sócio;
  • Permite dividir responsabilidades e expandir com segurança.

Para consultórios individuais, a SLU é a estrutura mais recomendada por combinar segurança e simplicidade.

Leia também:

Equiparação hospitalar para dentistas

Regimes Tributários para Dentistas: Entenda as Diferenças

Simples Nacional

  • Alíquotas a partir de 6% (Anexo III ou V);
  • Pagamento unificado de tributos;
  • Limite de faturamento: até R$ 4,8 milhões/ano.

Ponto de atenção: Se a folha de pagamento for baixa, pode migrar para o Anexo V com alíquotas mais altas.

Lucro Presumido

  • Base de cálculo com presunção de 32% da receita para serviços;
  • Alíquota efetiva entre 13,33% e 16,33%;
  • Pouca burocracia.

Vantagem: Ideal para quem tem poucos custos ou baixa folha de pagamento. Existe também a opção de redução tributária com a equiparação hospitalar para dentistas!

Lucro Real

  • Cálculo com base no lucro real;
  • Ideal para clínicas com alta estrutura de custos ou grandes investimentos;
  • Mais complexo e exige controle contábil total.

A escolha ideal depende do seu perfil de atuação. Solicite uma simulação gratuita com a AEXO

Como Abrir um Consultório Odontológico com Segurança

Abrir um CNPJ como dentista pode trazer inúmeras vantagens fiscais e estratégicas. Confira os passos:

  1. Definir o tipo de empresa (SLU ou LTDA);
  2. Escolher o regime tributário ideal;
  3. Registrar na Junta Comercial e Receita Federal;
  4. Fazer a inscrição municipal e solicitar alvará;
  5. Emitir NF para planos e pacientes;
  6. Regularizar junto ao CRO e Vigilância Sanitária.

AEXO Contabilidade cuida de tudo isso para você, 100% online.
Abra seu CNPJ com suporte completo agora

Benefícios da Contabilidade Digital para Dentistas

  • Suporte por WhatsApp, videochamada e e-mail
  • Relatórios de lucros e despesas em tempo real
  • Integração com sistema de emissão de NF
  • Redução de burocracia e papelada
  • Mais tempo para se dedicar ao atendimento de pacientes

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Dúvidas Frequentes (FAQ) | Contabilidade para Dentistas

Dentista pode atuar como PJ?

Sim, e é altamente recomendável para pagar menos impostos e organizar melhor as finanças.

Qual o melhor regime tributário para dentistas?

Depende do seu faturamento, folha de pagamento e estrutura de custos. Simples Nacional e Lucro Presumido são os mais comuns.

Quanto um dentista pode economizar com CNPJ?

Em média, a economia fiscal pode chegar a 30% em comparação com pessoa física.

Preciso ir até o escritório da AEXO?

Não. Nosso atendimento é 100% digital, em todo o Brasil.

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Conclusão: Seu Consultório Merece Mais do que uma Contabilidade Comum

Você se dedicou anos à odontologia. Agora é hora de garantir que sua vida financeira seja tratada com o mesmo nível de excelência. Com a AEXO Contabilidade, você tem um parceiro estratégico para crescer com segurança, economia e tranquilidade.

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Escrito por:

Andrius Dourado

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