O ICMS (Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços) é um dos principais tributos do sistema tributário brasileiro, impactando empresas de diversos setores. Entender seu funcionamento, responsabilidades e formas de cálculo é essencial para garantir conformidade fiscal e evitar problemas futuros.
Neste artigo, vamos detalhar como o ICMS funciona, quem deve pagar, como calcular corretamente e dar dicas valiosas para a escolha de um contador especializado. Acompanhe até o final para garantir que sua empresa esteja dentro da legalidade e pagando apenas o necessário.
Como funciona a Contabilidade para Empresas que pagam ICMS?
Empresas que comercializam produtos ou prestam serviços de transporte interestadual e intermunicipal estão sujeitas ao ICMS. A contabilidade para essas empresas deve considerar:
A legislação vigente de cada estado;
As obrigações acessórias, como SPED Fiscal e GIA (Guia de Informação e Apuração do ICMS);
O enquadramento tributário correto para otimizar a carga tributária;
A possibilidade de créditos tributários sobre aquisições de insumos.
Ter um contador especializado garante que sua empresa cumpra todas as obrigações fiscais sem pagar impostos indevidos.
Contabilidade Especializada para Empresas que pagam ICMS
A contabilidade especializada é essencial para empresas que lidam com ICMS, pois este imposto possui variações conforme o estado e a atividade exercida. Uma contabilidade digital como a AEXO Contabilidade Digital pode ajudar sua empresa a:
Evitar multas e penalizações por erros fiscais;
Aproveitar créditos tributários disponíveis;
Escolher o regime tributário mais vantajoso;
Automatizar processos contábeis, reduzindo erros e tempo gasto.
Como funciona a tributação para empresas que pagam ICMS?
O ICMS incide sobre a circulação de mercadorias e determinados serviços. Sua alíquota varia conforme:
Regimes Tributários no Brasil
Simples Nacional: Empresas com faturamento anual de até R$ 4,8 milhões. O ICMS é pago dentro do DAS, com alíquotas variando de 1,25% a 3,95%, dependendo do anexo.
Lucro Presumido: Empresas com faturamento anual de até R$ 78 milhões. O ICMS é calculado separadamente conforme as alíquotas estaduais.
Lucro Real: Empresas com faturamento superior a R$ 78 milhões ou que se enquadram em atividades específicas. O ICMS é pago conforme a legislação estadual e pode ser recuperado via créditos tributários.
Cada estado define suas próprias alíquotas, que geralmente variam entre 7% e 25%. É fundamental analisar sua atividade para calcular corretamente o imposto devido.
Um bom contador faz toda a diferença para o sucesso da sua empresa. Veja o que considerar:
Especialização em seu segmento: Evita erros fiscais e tributários.
Atendimento Digital: Facilita o acesso a informações e documentos.
Suporte Contábil Personalizado: Para atender às necessidades específicas do seu negócio.
Plataformas Automatizadas: Reduz erros e melhora a gestão financeira.
A AEXO Contabilidade Digital é especialista em auxiliar empresas, garantindo conformidade e economia tributária.
Conclusão: Garantindo o seu Sucesso como Empreendedor
Compreender o ICMS, além disso, contar com uma contabilidade especializada é essencial para evitar complicações fiscais e, consequentemente, otimizar sua carga tributária. Por isso, escolher um contador qualificado, como a AEXO Contabilidade Digital, garante que sua empresa esteja sempre em conformidade com as normas e, ainda mais, aproveitando todos os benefícios fiscais possíveis.
Sendo assim, não corra riscos! Entre em contato com a AEXO Contabilidade Digital e descubra como podemos ajudar sua empresa a crescer de forma segura e eficiente.
O dropshipping se tornou uma das estratégias mais populares para quem deseja empreender sem a necessidade de grandes investimentos em estoque. Em 2025, com o aumento do comércio eletrônico e a facilidade de acesso a plataformas globais, o modelo de negócios de dropshipping ganhou ainda mais força. No entanto, assim como qualquer outro negócio, é fundamental ter uma contabilidade organizada para garantir o sucesso e a conformidade legal. Neste artigo, vamos explorar como funciona a contabilidade para dropshipping em 2025, quais os cuidados necessários para manter seu negócio regularizado e como pagar menos impostos de forma 100%.
1. O que é Dropshipping?
Antes de entendermos a contabilidade, é importante relembrar o conceito de dropshipping. Nesse modelo de negócios, o empreendedor vende produtos sem precisar manter um estoque físico. Quando um cliente faz um pedido, o vendedor encaminha a compra para um fornecedor, que é responsável por embalar e enviar o produto diretamente para o consumidor final.
Esse modelo tem vantagens como baixo custo de investimento inicial, flexibilidade e a possibilidade de trabalhar com uma ampla gama de produtos. Contudo, a contabilidade para dropshipping exige uma atenção especial, principalmente em relação à tributação e ao controle financeiro.
Se você trabalha com dropshipping ou pretender trabalhar, precisa entender como funciona a contabilidade para esse modelo de negócio! Muitos lojistas acabam pagando mais impostos do que deveriam ou até mesmo enfrentam problemas com a Receita Federal por falta de planejamento tributário.
Neste vídeo, Andrius Dourado, contador da AEXO Contabilidade e youtuber no canal Os Três Contadores explica tudo o que você precisa saber sobre contabilidade especializada para dropshipping em 2025:
Manter uma contabilidade bem estruturada é crucial para qualquer negócio, e no dropshipping isso não é diferente. Uma gestão financeira eficiente não só evita problemas com a Receita Federal, mas também ajuda a maximizar a lucratividade do negócio.
A contabilidade no dropshipping abrange diversas áreas, como:
Emissão de Notas Fiscais: Mesmo que você não mantenha um estoque, é necessário emitir nota fiscal para cada venda realizada. Isso garante a transparência do negócio e evita complicações fiscais.
Gestão de Custos e Margens de Lucro: Como você trabalha com fornecedores, é importante controlar os custos envolvidos em cada operação para garantir que o preço de venda cubra todas as despesas, investimentos, tráfego pago e ainda gere lucro.
Apuração de Tributos: O empreendedor de dropshipping deve se atentar aos impostos devidos em cada transação, seja na venda nacional ou internacional.
3. Quais Impostos o Dropshipping Precisa Pagar em 2025?
A tributação para dropshipping pode variar de acordo com o porte do negócio e o regime tributário escolhido. Em 2025, os principais impostos que afetam as empresas de dropshipping incluem:
DAS – Simples Nacional: Para pequenas e médias empresas, o Simples Nacional é uma excelente opção, pois simplifica o pagamento de impostos unificando tributos federais, estaduais e municipais. As alíquotas variam conforme o faturamento, mas são menores em comparação a outros regimes. Dentro do DAS temos: IRPJ, CSLL, PIS, COFINS, CPP, ISS E ICMS.
ICMS (Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços): Dependendo do estado de origem e destino da mercadoria, o ICMS deve ser apurado. No dropshipping nacional, a tratativa é igual de uma loja online (e-commerce) e por isso é tão importante contar com uma contabilidade especializada em negócio digitais como a AEXO Contabilidade Digital.
IRPJ e CSLL: No caso de empresas optantes pelo Lucro Presumido ou Lucro Real, o IRPJ (Imposto de Renda Pessoa Jurídica) e a CSLL (Contribuição Social sobre o Lucro Líquido) são calculados com base no faturamento e lucro da empresa.
4. Regimes Tributários para Dropshipping em 2025
Existem três principais regimes tributários que uma empresa de dropshipping pode optar:
Simples Nacional
Ideal para empresas com faturamento anual de até R$ 4,8 milhões. O Simples Nacional unifica o recolhimento de impostos em uma única guia de pagamento. Além disso, oferece uma carga tributária mais leve para pequenos empreendedores em início de carreira, facilitando a gestão contábil e financeira.
Dica da AEXO: Fique no Simples Nacional até um faturamento médio mensal de R$ 100.000,00 , acima desse valor PROCURE um especialista e faça um estudo tributário.
Nesse regime, a base de cálculo dos impostos é feita com base em uma margem de lucro presumida pela Receita Federal, que varia conforme a atividade da empresa. É uma boa opção para empresas de médio porte que possuem margens de lucro mais altas.
Lucro Real
O Lucro Real é obrigatório para empresas com faturamento acima de R$ 78 milhões por ano, ou que possuem atividades específicas, como por exemplo bancos. Nesse regime, os impostos são calculados com base no lucro real da empresa, o que exige um controle contábil mais rigoroso e apurado. É indicado para empresas com margem de lucros baixas, inferiores a 8% ao mês.
5. Como Emitir Notas Fiscais no Dropshipping?
Mesmo que você não tenha estoque, é obrigatório emitir notas fiscais no dropshipping. A nota fiscal garante que a transação seja legal e registrada junto à Receita Federal. Existem diferentes tipos de notas fiscais que podem ser emitidas, como:
Nota Fiscal de Venda ao Consumidor: Deve ser emitida para cada cliente que realiza uma compra, registrando o valor e os dados da transação e é muito utilizada no dropshipping nacional.
Nota Fiscal de Serviços de Intermediação: No caso de produtos importados (dropshipping internacional), a empresa deve emitir a nota fiscal de serviços de intermediação correspondente ao processo de entrada da mercadoria no Brasil, que será destinada ao consumidor final.
O ideal é contar com um sistema de gestão que facilite a emissão de notas fiscais de maneira automática, evitando erros e economizando tempo.
A AEXO Contabilidade é a melhor escolha para empreendedores de dropshipping, tanto no mercado nacional quanto internacional, devido à sua expertise no setor e seu foco em soluções digitais personalizadas.
Nosso conhecimento vai além da contabilidade simples e podemos contribuir com indicações de ERP’s e soluções empresariais eficientes, fazendo com que sobre mais dinheiro no seu bolso!
6. Como Escolher um Contador para Dropshipping em 2025?
Ter um contador especializado em dropshipping é fundamental para o sucesso do seu negócio. Um contador com experiência nesse modelo de negócios poderá orientar sobre:
Melhor regime tributário: Escolher o regime correto pode gerar uma economia significativa em impostos.
Cumprimento das obrigações fiscais: O contador irá garantir que todas as obrigações fiscais, como a emissão de notas fiscais e o recolhimento de impostos, sejam cumpridas corretamente.
Planejamento tributário: Um bom contador pode ajudar a planejar as operações do negócio de forma a reduzir a carga tributária, respeitando as leis fiscais.
Ao escolher um contador, busque profissionais com experiência no e-commerce e no modelo de dropshipping, que compreendam as especificidades desse mercado!
7. Dicas Finais para Manter a Contabilidade em Dia no Dropshipping
Em 2025, manter uma contabilidade eficiente é um dos principais pilares para o sucesso no dropshipping. Aqui estão algumas dicas para garantir que seu negócio esteja sempre regularizado:
Use softwares de gestão financeira: Plataformas de gestão integradas podem facilitar o controle das finanças, emissão de notas fiscais e cálculo de impostos, como por exemplo: Tiny, Bling, OMIE etc.
Fique de olho nas mudanças fiscais: A legislação tributária muda constantemente, especialmente no comércio digital. Mantenha-se atualizado ou contrate um contador para fazer esse acompanhamento. Quero contratar a AEXO Contabilidade.
Organize todas as transações: Desde o pagamento aos fornecedores até a emissão de notas fiscais para os clientes, tenha um controle detalhado de todas as operações financeiras.
É melhor fazer dropshipping na pessoa física ou na pessoa jurídica?
Embora seja possível iniciar atividades de dropshipping na pessoa física, a melhor opção para garantir regularidade fiscal, evitar problemas com a Receita Federal e reduzir os custos com impostos é atuar como pessoa jurídica. Quando você opera como pessoa jurídica, é possível escolher o regime tributário mais adequado para o seu negócio, ter acesso a benefícios fiscais e emitir notas fiscais de forma regular, o que passa mais credibilidade para os clientes e parceiros. Além disso, ao formalizar sua operação como empresa, você protege seu patrimônio pessoal em caso de problemas legais ou financeiros. Outro ponto importante é a economia tributária, na pessoa física as alíquotas podem chegar até 27,5%, enquanto na pessoa jurídica é possível pagar até 6% de impostos.
Qual a diferença do dropshipping nacional e o dropshipping internacional?
A principal diferença entre o dropshipping nacional e o internacional está na origem dos fornecedores e no alcance de mercado. No dropshipping nacional, os produtos são adquiridos de fornecedores dentro do país, o que facilita o processo logístico, reduz o tempo de entrega e evita a incidência de impostos de importação. Já no dropshipping internacional, os produtos vêm de fornecedores estrangeiros, principalmente da China, o que pode aumentar o tempo de entrega e gerar custos adicionais, como impostos de importação, frete internacional e taxas aduaneiras. Cada modelo tem suas vantagens e desafios, e a escolha depende do perfil do público-alvo e da margem de lucro desejada.
Posso abrir um MEI para fazer dropshipping?
Sim, é possível abrir um MEI (Microempreendedor Individual) para atuar no dropshipping nacional, desde que seu faturamento anual não ultrapasse o limite de R$ 81 mil (em 2025). No entanto, é importante estar ciente de que algumas atividades relacionadas ao dropshipping internacional podem não estão incluídas nas categorias permitidas para o MEI, e o volume de transações pode exigir que você mude de regime à medida que o negócio cresce. O MEI oferece vantagens como simplificação tributária e alíquotas reduzidas, mas é essencial consultar um contador para garantir que essa seja a melhor opção para o seu negócio.
Qual é o melhor escritório de contabilidade para empresas de dropshipping?
O melhor escritório de contabilidade para empresas de dropshipping é aquele que oferece conhecimento especializado no mercado digital, e-commerce e nas peculiaridades fiscais e operacionais desse modelo de negócio. A AEXO Contabilidade Digital é uma excelente escolha, pois tem experiência em contabilidade para e-commerce, dropshipping e empresas que operam no comércio internacional. Além disso, a AEXO oferece suporte personalizado, orientando o empreendedor sobre o regime tributário mais vantajoso, o cumprimento das obrigações fiscais e a melhor maneira de estruturar o negócio para maximizar os lucros. Outro ponto de destaque está relacionado a nossa expertise em empresas de importação. Temos uma vasta base de clientes que são importadores diretos da China e EUA, o que torna uma vantagem competitiva muito grande, por podermos compartilhar conhecimento que vai além da intermediação de serviços.
Como pagar menos impostos no dropshipping em 2025?
Para pagar menos impostos no dropshipping, o primeiro passo é escolher o regime tributário adequado para o seu negócio. O Simples Nacional é uma opção vantajosa para pequenas empresas, pois unifica e simplifica o recolhimento de impostos com alíquotas reduzidas. Outra estratégia é realizar um planejamento tributário, que envolve organizar as operações de forma a aproveitar isenções, deduções e benefícios fiscais disponíveis. Contar com um contador especializado, como a AEXO Contabilidade, é fundamental para identificar oportunidades de economia fiscal e garantir que seu negócio esteja em conformidade com as leis, evitando multas e problemas com a Receita Federal.
Quanto custa uma contabilidade especializada em dropshipping em 2025?
O custo de uma contabilidade especializada em dropshipping pode variar conforme o volume de transações, o porte do negócio e os serviços oferecidos. Em geral, escritórios de contabilidade digital como a AEXO oferecem planos acessíveis e personalizados para atender às necessidades de empreendedores de dropshipping, com serviços como emissão de notas fiscais, apuração de impostos, consultoria tributária e planejamento financeiro. O valor mensal pode ser adaptado conforme o crescimento do seu negócio, proporcionando um ótimo custo-benefício. É recomendável solicitar uma proposta personalizada para entender os serviços inclusos e as vantagens que o escritório pode oferecer.
Quais impostos devo recolher no dropshipping em 2025?
No dropshipping, os principais impostos a serem recolhidos dependem do regime tributário escolhido e do tipo de operação (nacional ou internacional). Os impostos mais comuns são:
Simples Nacional: Unifica tributos como ISS, ICMS, IRPJ, CSLL, CPP, PIS e Cofins em uma única guia, com alíquotas que variam conforme o faturamento.
ICMS: Incide sobre a circulação de mercadorias, sendo aplicado nas vendas realizadas dentro do Brasil.
Imposto de Importação: Para produtos adquiridos de fornecedores internacionais, pode haver incidência de imposto de importação, além de outras taxas alfandegárias.
IRPJ e CSLL: No caso de empresas optantes pelo Lucro Presumido ou Lucro Real, esses impostos são calculados com base no lucro da empresa.
Contar com um contador é fundamental para garantir o correto recolhimento dos impostos, evitando erros que possam gerar problemas com a Receita Federal.
Por que a AEXO Contabilidade é a melhor escolha para quem faz dropshipping nacional e internacional?
A AEXO Contabilidade é a melhor escolha para empreendedores de dropshipping, tanto no mercado nacional quanto internacional, devido à sua expertise no setor e seu foco em soluções digitais personalizadas. A AEXO oferece serviços completos de contabilidade, desde a escolha do regime tributário ideal até o cumprimento das obrigações fiscais, com foco em otimizar os lucros e reduzir a carga tributária. Além disso, o escritório tem experiência no e-commerce global, ajudando a resolver questões complexas relacionadas à importação, impostos internacionais e logística, tornando o processo mais ágil e eficiente para o empreendedor.
Como abrir uma empresa para dropshipping em 2025?
Abrir uma empresa para dropshipping no Brasil envolve algumas etapas fundamentais para regularizar seu negócio e garantir que você opere de forma legal. O primeiro passo é definir o tipo de empresa, sendo o MEI (Microempreendedor Individual) ideal para quem está começando e fatura até R$ 81 mil por ano (lembrando que só será permitido para dropshipping nacional, não sendo permitido para dropshipping internacional), ou optar por um ME (Microempresa) ou SLU para volumes maiores. Em seguida, é necessário reunir a documentação do sócio ou dos sócios, como RG, CPF, comprovante de endereço, e elaborar um contrato social (para sociedades). Após isso, é preciso registrar a empresa na Junta Comercial do estado, obter o CNPJ junto à Receita Federal e o alvará de funcionamento na prefeitura local, se necessário. Com o CNPJ ativo, também é importante solicitar a inscrição estadual, que permite a emissão de notas fiscais para a modalidade de dropshipping nacional, e definir o regime tributário mais adequado, como o Simples Nacional ou Lucro Presumido. Por fim, é essencial contar com um contador especializado, como a AEXO Contabilidade, para garantir que todas as obrigações fiscais e legais sejam cumpridas corretamente, evitando problemas futuros.
Conclusão | Dropshipping em 2025
A contabilidade para dropshipping em 2025 exige um planejamento cuidadoso, atenção à legislação tributária e o suporte de um contador especializado. Com a estrutura certa e o cumprimento das obrigações fiscais, o modelo de dropshipping pode ser extremamente lucrativo e sustentável. Manter sua contabilidade em dia não só evita problemas com a Receita Federal, como também oferece uma visão clara da saúde financeira do seu negócio, permitindo o crescimento constante.
Se você tem dúvidas ou precisa de ajuda com a contabilidade do seu negócio de dropshipping, entre em contato com a AEXO Contabilidade Digital. Estamos prontos para ajudar!
Artigo escrito por:
Andrius Dourado
Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 6 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!
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Determinar o preço de venda de um produto ou serviço é uma tarefa essencial para qualquer empresa, e um dos fatores mais importantes que deve ser considerado nesse cálculo é o valor dos impostos. Tributos como ICMS, ISS, PIS, COFINS, IRPJ, CSLL entre outros, impactam diretamente no preço final, e entender como inseri-los corretamente é crucial para manter a saúde financeira do negócio e a competitividade no mercado.
Neste artigo, vamos explicar de maneira prática como inserir o valor dos impostos no preço de venda, além de oferecer dicas para simplificar esse processo e evitar erros que possam comprometer a lucratividade da sua empresa.
1. Por que é importante considerar os impostos no preço de venda?
Os impostos representam uma parte significativa dos custos de uma empresa. Se não forem considerados no cálculo do preço de venda, é possível que a empresa acabe operando com margens de lucro reduzidas ou até mesmo prejuízo. Além disso, ignorar ou subestimar o impacto tributário pode gerar problemas de fluxo de caixa, dificultando o pagamento dos tributos e comprometendo a operação da empresa.
Ao incluir os impostos no preço de venda, você garante que o valor cobrado cubra todas as despesas associadas ao produto ou serviço, incluindo as obrigações fiscais, e ainda permita a obtenção de lucro.
2. Como calcular o preço de venda com base nos impostos?
Para inserir corretamente o valor dos impostos no preço de venda, é necessário conhecer quais tributos incidem sobre seu produto ou serviço. Aqui estão os principais passos para calcular o preço de venda considerando os impostos:
Passo 1: Identificar os impostos que incidem sobre o seu produto ou serviço
O primeiro passo é identificar quais são os impostos que incidem sobre a sua atividade, que podem variar conforme o setor de atuação e o regime tributário da empresa (Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real). Os principais impostos que afetam o preço de venda são:
ICMS (Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços): imposto estadual aplicado sobre a venda de mercadorias e prestação de serviços de transporte e comunicação.
ISS (Imposto sobre Serviços): imposto municipal aplicado sobre a prestação de serviços.
PIS e COFINS (Programa de Integração Social e Contribuição para o Financiamento da Seguridade Social): contribuições federais que incidem sobre o faturamento da empresa.
IRPJ (Imposto de Renda de Pessoa Jurídica) é um tributo federal cobrado sobre o lucro das empresas, calculado a partir das receitas menos as despesas permitidas por lei.
CSLL (Contribuição Social sobre o Lucro Líquido) é uma contribuição destinada ao financiamento da seguridade social, também calculada sobre o lucro das empresas, complementando a tributação do IRPJ.
Outros tributos podem incluir o IPI (Imposto sobre Produtos Industrializados), além de taxas específicas de acordo com o tipo de negócio.
Passo 2: Determinar a alíquota de cada imposto
Cada imposto possui uma alíquota (percentual) específica que incide sobre o valor de venda do produto ou serviço. Por exemplo:
O ICMS varia de estado para estado e pode ser de 18%, 12% ou outras alíquotas dependendo da região.
O ISS, que é um imposto municipal, geralmente varia entre 2% e 5%.
PIS e COFINS, no regime cumulativo, têm alíquotas de 0,65% e 3%, respectivamente. Já no Lucro Real, no regime não cumulativo, as alíquotas são de 1,65% para o PIS e 7,6% para a COFINS.
Para calcular corretamente, você deve somar todas as alíquotas aplicáveis ao seu produto ou serviço.
Passo 3: Calcular o preço de venda sem impostos
Antes de inserir os impostos, é importante saber o preço de venda do produto ou serviço sem tributos. Para isso, leve em conta os custos fixos e variáveis (como matéria-prima, mão de obra, despesas administrativas) e adicione a margem de lucro desejada. Esse valor será a base sobre a qual os impostos serão aplicados.
Passo 4: Métodos Práticos para Calcular o Preço de Venda
Calcular o preço de venda de um produto ou serviço é uma etapa fundamental para garantir a sustentabilidade e o sucesso do seu negócio. Existem diversos fatores que influenciam a precificação, como custos operacionais, taxas, margens de lucro e o mercado em que você atua. Neste artigo, vamos apresentar três métodos práticos que você pode aplicar para determinar o preço ideal de venda: Margem de lucro sobre os custos, Margem objetiva e Markup.
A margem de lucro sobre os custos é o método mais simples e direto de calcular o preço de venda. Esse modelo é indicado para empreendedores que estão iniciando, que vendem poucos produtos ou que possuem processos comerciais menos complexos. A fórmula básica para este cálculo é:
Preço de venda = Custo total do produto/serviço + % Margem de lucro
Exemplo de Cálculo:
Imagine que você produz brownies e, ao somar os custos de ingredientes, gás, energia elétrica e embalagem, o valor final para cada brownie seja de R$ 5,00. Se você deseja uma margem de lucro de 80%, o cálculo seria:
Preço de venda = R$ 5,00 + 80%
Preço de venda = R$ 9,00
Ou seja, para garantir essa margem de lucro, cada brownie deverá ser vendido por R$ 9,00. Esse método é bastante eficaz, mas vale a pena sempre comparar o preço com a concorrência para garantir que o valor esteja alinhado com o mercado.
Margem Objetiva
A margem objetiva é um pouco mais detalhada e oferece maior precisão ao considerar custos e margens de lucro, além de incluir taxas como impostos e comissões de venda. A fórmula para esse cálculo é:
Preço de venda = Custos do produto ÷ [1 – (%Taxas de venda + % Margem objetiva)]
Componentes da Fórmula:
Custos do produto: todos os custos envolvidos na produção ou aquisição do produto.
Taxas de venda: impostos e taxas como comissões ou tarifas de operadoras de cartão.
Margem objetiva: a margem de lucro desejada.
Exemplo de Cálculo:
Suponha que você vende camisetas online. O custo total de produção de uma camiseta seja R$ 35, incluindo estamparia, transporte e demais despesas. Além disso, há uma taxa de venda de 17% e você deseja uma margem de lucro de 40%. Aplicando na fórmula:
Preço de venda = 35 ÷ [1 – (17% + 40%)]
Preço de venda = 35 ÷ (1 – 0,57)
Preço de venda = 35 ÷ 0,43 = R$ 81,00
Assim, o preço de venda da camiseta deverá ser de aproximadamente R$ 81,00 para cobrir os custos e gerar o lucro desejado.
Markup
O markup é uma fórmula bastante utilizada para definir o preço de venda, principalmente quando você deseja incluir tanto as despesas fixas quanto as variáveis, além da margem de lucro. O cálculo do markup é feito da seguinte maneira:
Markup = 100 ÷ [100 – (%DF + %DV + %ML)]
Onde:
DF: Despesas Fixas (aluguel, salários, contas de luz, etc.).
Vamos supor que você revenda celulares. O custo do celular é de R$ 450, e os percentuais de despesas fixas, variáveis e margem de lucro são 13%, 15% e 18%, respectivamente. O cálculo seria:
Markup = 100 ÷ [100 – (13 + 15 + 18)]
Markup = 100 ÷ [100 – 46]
Markup = 100 ÷ 54 = 1,85
Agora, basta multiplicar o custo do produto pelo markup:
Preço de venda = 1,85 x 450 = R$ 832,50
Ou seja, o preço ideal de venda do celular seria R$ 832,50, garantindo que você cubra todos os custos e ainda obtenha uma margem de lucro de 18%.
3. Dicas para simplificar o cálculo de impostos no preço de venda
Use um software de gestão: Muitos softwares de gestão empresarial e sistemas de ERP calculam automaticamente os impostos com base no produto, serviço e regime tributário da empresa, evitando erros.
Contador especializado: Trabalhar com um contador especializado ajuda a garantir que os impostos estejam corretamente inseridos no preço de venda, além de manter a empresa em conformidade com a legislação fiscal.
Revisão periódica: As alíquotas de impostos podem variar ao longo do tempo, por isso é importante revisar e ajustar o preço de venda sempre que houver mudanças na legislação.
Conclusão
Inserir o valor dos impostos no preço de venda é fundamental para garantir a lucratividade e a sustentabilidade do negócio. Ao seguir os passos descritos neste artigo e contar com o apoio de ferramentas de gestão e uma contabilidade especializada, como a AEXO Contabilidade Digital, você conseguirá determinar o preço de venda corretamente, mantendo sua empresa em conformidade com as obrigações fiscais e competitiva no mercado.
Se você está buscando um suporte especializado para otimizar a precificação dos seus produtos e alavancar o seu negócio, entre em contato com a AEXO Contabilidade Digital. Nossa equipe está pronta para ajudar você a abrir sua empresa e alcançar resultados consistentes.
O Microempreendedor Individual (MEI) é uma forma simplificada de formalização para pequenos empresários no Brasil, com uma série de vantagens, como a redução de tributos e facilidade no pagamento de obrigações fiscais. No entanto, o CNPJ MEI pode ser considerado inapto se o empreendedor não cumprir com suas obrigações fiscais, especialmente a entrega da Declaração Anual de Faturamento do Simples Nacional (DASN-SIMEI). Quando isso acontece, o CNPJ fica irregular, impedindo a emissão de notas fiscais, contratação de serviços financeiros, entre outros prejuízos. Neste artigo, vamos explicar como regularizar um CNPJ MEI inapto por omissão de declarações de maneira prática, como evitar problemas futuros para o negócio e para o responsável legal na Receita Federal.
O que é um CNPJ Inapto na Receita Federal?
Quando o CNPJ de uma empresa aparece como inapto na Receita Federal, significa que seu cadastro não está regularizado. De acordo com o Art. 41 da Instrução Normativa RBF nº 1863/2018, um CNPJ pode ser considerado inapto pelos seguintes motivos:
Falta de entrega de declarações obrigatórias por dois anos consecutivos.
Empresa considerada como “não localizada”.
Irregularidades em operações de comércio exterior.
Quando o CNPJ é considerado inapto, o empreendedor enfrenta uma série de restrições, como:
Impossibilidade de emitir notas fiscais.
Bloqueio de crédito bancário e outros serviços financeiros.
Perda do direito aos benefícios previdenciários, como aposentadoria e auxílio-doença.
Principais Motivos de Inaptidão
A omissão de declarações é a razão mais comum para um CNPJ se tornar inapto. Entre as declarações que podem estar em atraso estão:
Declaração de Informações Econômico-Fiscais da Pessoa Jurídica (DIPJ).
Declaração de Informações Socioeconômicas e Fiscais (Defis).
Declaração Anual Simplificada para o Microempreendedor Individual (DASN-Simei).
Declaração de Débitos e Créditos Tributários Federais (DCTF).
Escrituração Contábil Fiscal (ECF).
Entre outras.
Para o Microempreendedor Individual (MEI), a entrega da DASN-Simei é obrigatória, sendo a principal declaração pendente nessa categoria.
Neste vídeo, Andrius Dourado do canal Os Três Contadores vai te mostrar o passo a passo completo para fazer sua declaração de forma rápida, simples e sem erros, tanto pelo celular quanto pelo computador!
Consequências de um CNPJ Inapto
Manter um CNPJ inapto pode gerar sérias complicações para a empresa e seus responsáveis, incluindo:
Os sócios podem ser responsabilizados pelos débitos da empresa.
Impedimento para participar da abertura de novos CNPJs.
Inclusão do CNPJ no Cadastro de Informativo de Créditos Não Quitados de Órgãos e Entidades Federais (Cadin), bloqueando a emissão da Certidão de Regularidade Fiscal e dificultando a contratação de financiamentos.
Invalidação de notas fiscais emitidas, impossibilitando transações comerciais.
Impedimento de realizar transações financeiras, como abertura de contas ou contratação de empréstimos.
Se a situação de inaptidão não for resolvida em até cinco anos, a Receita Federal pode extinguir o CNPJ de ofício, após notificação por edital, dando um prazo de 60 dias para regularização.
Como Regularizar um CNPJ Inapto
A regularização do CNPJ inapto por omissão de declarações é simples e pode ser feita online. Confira o passo a passo:
Consulta das Declarações Faltantes: Acesse o Portal eCAC da Receita Federal com os dados da pessoa física responsável pelo CNPJ inapto (é necessário um certificado digital).
Verificação das Pendências: No portal, acesse a aba “Consulta pendências situação fiscal” e gere um relatório das declarações em atraso.
Envio das Declarações: Após identificar as declarações pendentes, faça o envio delas diretamente no site da Receita Federal.
Lembre-se de que o envio das obrigações em atraso pode gerar multas, cujo valor varia conforme o número de pendências e o tempo de atraso. Além disso, é sempre recomendável contar com o apoio de um contador para evitar erros no preenchimento das declarações.
Se o seu CNPJ MEI está inapto por não entregar as declarações anuais (DASN-SIMEI), você pode estar enfrentando problemas como:
❌ Impedimento de emitir notas fiscais
❌ Dificuldade em acessar crédito
❌ Multas e juros acumulados
Mas calma! Neste vídeo, Andrius Dourado do canal Os Três Contadores e sócio da AEXO Contabilidade Digital, explica passo a passo como regularizar sua situação e evitar prejuízos. 📢
Como Saber se o CNPJ Está Inapto?
A situação de inaptidão do CNPJ pode ser consultada diretamente no site da Receita Federal. Para isso, siga os passos:
Informe o número do CNPJ da sua empresa e realize a consulta.
O status do CNPJ será exibido, indicando se ele está ativo, inapto ou suspenso.
Como Regularizar um CNPJ MEI Inapto por Omissão de Declarações
Se o seu CNPJ foi declarado inapto por falta de envio da DASN-SIMEI, o processo de regularização envolve alguns passos simples, porém importantes. Veja como regularizar:
1. Verifique os Anos de Declaração em Atraso
Primeiramente, é preciso identificar quais são os anos que estão pendentes de declaração. A omissão de dois ou mais anos consecutivos da DASN-SIMEI pode levar à inaptidão do CNPJ, portanto, todos os anos pendentes precisam ser regularizados.
2. Acesse o Portal do Simples Nacional
A regularização é feita através do Portal do Simples Nacional, onde o MEI pode preencher e enviar as declarações pendentes de maneira simples.
3. Preencha a DASN-SIMEI
No portal, vá até a opção de entrega da Declaração Anual (DASN-SIMEI). Informe o faturamento de cada ano pendente, mesmo que tenha sido zero, ou seja, se não houve faturamento no período, ainda é obrigatório enviar a declaração informando que não houve movimentação.
4. Regularize o Pagamento dos Tributos
Além das declarações, é possível que haja guias de DAS (Documento de Arrecadação do Simples Nacional) em atraso. Se houver, você pode emitir as guias diretamente no site do Simples Nacional e realizar o pagamento. O pagamento dos tributos em atraso pode ser feito à vista ou parcelado.
5. Aguarde a Atualização da Receita Federal
Após a entrega das declarações e a quitação dos tributos pendentes, a Receita Federal atualizará a situação do seu CNPJ. O processo de regularização pode levar alguns dias, então é importante acompanhar o status no site da Receita Federal.
Quais São as Consequências de Não Regularizar o CNPJ Inapto?
Se o MEI não regularizar a situação do CNPJ inapto, ele pode sofrer uma série de consequências, como:
Cancelamento definitivo do CNPJ: Se a situação de inaptidão se prolongar por muito tempo, a Receita Federal pode encerrar o CNPJ, o que impossibilita a retomada das atividades com o mesmo número.
Multas e juros: Além dos valores devidos, o MEI estará sujeito a multas e juros sobre os tributos em atraso, o que pode aumentar a dívida significativamente.
Perda de benefícios previdenciários: Enquanto o CNPJ estiver inapto, o MEI fica sem acesso a benefícios como aposentadoria, auxílio-doença, entre outros.
Conclusão
Regularizar um CNPJ MEI inapto por omissão de declarações é um processo simples, mas que exige atenção para evitar complicações futuras. É fundamental que o microempreendedor esteja atento às suas obrigações fiscais, especialmente o envio da DASN-SIMEI anualmente, mesmo que não tenha faturamento. Se o seu CNPJ já está inapto, siga os passos indicados para regularizá-lo o quanto antes e evitar problemas maiores, como o cancelamento do CNPJ.
Se você precisa de ajuda para regularizar seu CNPJ ou deseja contar com uma equipe especializada em contabilidade para MEI, a AEXO Contabilidade Digital está à disposição para oferecer todo o suporte necessário, garantindo que sua empresa esteja sempre em dia com as obrigações fiscais.
O mercado de infoprodutos no Brasil tem crescido de maneira impressionante nos últimos anos, impulsionado pela digitalização e pela popularização das plataformas online. Entretanto, muitos infoprodutores ainda têm dúvidas sobre como funciona a tributação nesse setor e, sobretudo, como pagar menos impostos de maneira legal e eficiente. Neste artigo, vamos abordar as principais questões relacionadas à tributação para infoprodutores, apresentando dicas valiosas e esclarecendo dúvidas frequentes. Assim, você poderá conduzir sua atividade de forma mais segura e lucrativa.
Além disso, também vamos discutir a importância de contar com um contador especializado e como a AEXO Contabilidade Digital pode ser o parceiro ideal para quem deseja otimizar a carga tributária. Portanto, continue atento e descubra como você pode alavancar seu negócio de infoprodutos com o suporte adequado.
O Que São Infoprodutores?
Antes de nos aprofundarmos nas questões tributárias, é importante entender o que são infoprodutores. Eles são empreendedores que criam e vendem produtos digitais, como cursos online, e-books, palestras e conteúdos educacionais em formato digital. Dessa forma, eles conseguem alcançar um público amplo, aproveitando as vantagens do ambiente digital.
Por Que a Tributação É Importante para Infoprodutores?
A tributação é uma parte essencial de qualquer negócio, e com os infoprodutores não é diferente. Surpreendentemente, muitos acreditam que, por atuarem no ambiente digital, não precisam se preocupar com os impostos. Contudo, essa crença é equivocada. Portanto, vamos explorar algumas razões pelas quais a tributação é crucial:
Regularização do Negócio: Formalizar seu negócio é crucial para garantir que ele esteja em conformidade com a lei, evitando problemas legais futuros.
Segurança Jurídica: Ao regularizar suas operações, você garante direitos e proteção legal, fundamentais para o empreendedor.
Acesso a Benefícios: Empresas formalizadas podem acessar benefícios, como linhas de crédito, essenciais para o crescimento.
Menor Carga Tributária: Um planejamento tributário adequado pode reduzir legalmente a carga tributária, aumentando a lucratividade dos infoprodutores.
Como Funciona a Tributação para Infoprodutores?
1. Tipos de Tributos
Os infoprodutores estão sujeitos a vários tributos, e é fundamental entender quais são eles. Entre os principais estão:
Imposto de Renda (IR): Tributo federal que incide sobre a renda. Infoprodutores devem ficar atentos às alíquotas e faixas de isenção.
ICMS: Tributo estadual que incide sobre a circulação de mercadorias e prestação de serviços, aplicável a algumas vendas de produtos digitais.
IPI: Pode incidir sobre determinados infoprodutos, embora não seja comum.
INSS e Cofins: Contribuições sociais que podem ser aplicadas às receitas dos infoprodutores.
2. Regimes de Tributação
Os infoprodutores podem optar por diferentes regimes tributários, conforme as características do seu negócio. Entre os principais estão:
Simples Nacional: Indicado para micro e pequenas empresas, com alíquotas reduzidas e pagamento simplificado de impostos.
Lucro Presumido: Regime onde o imposto é calculado com base em uma presunção de lucro, ideal para negócios com margem alta.
Lucro Real: O IR e a Contribuição Social são calculados com base no lucro efetivamente apurado, sendo um regime mais complexo.
Portanto, escolher o regime tributário adequado é uma decisão crucial, entretanto, deve ser feita com base no planejamento e análise do seu negócio.
Agora que você conhece os principais tributos, vamos explorar algumas estratégias para pagar menos impostos de forma legal:
1. Escolha o Regime Tributário Correto
Como já mencionado, escolher o regime adequado pode reduzir significativamente a carga tributária. Analogamente, o Simples Nacional é uma ótima escolha para muitos infoprodutores.
2. Planejamento Tributário
Ademais, fazer um planejamento tributário detalhado permite identificar oportunidades de economia. Assim, é possível otimizar as deduções permitidas por lei.
3. Aproveite as Despesas Deducíveis
Despesas relacionadas ao negócio, como plataformas de venda e marketing, podem ser deduzidas. Portanto, mantenha registros detalhados de todos os gastos.
4. Invista em Educação Financeira
A educação financeira permite entender melhor as questões tributárias e gerenciar as finanças de forma mais estratégica.
5. Aproveite Oportunidades de Isenção
Verifique se há isenções ou incentivos fiscais disponíveis para o seu negócio. Posteriormente, isso pode gerar economias substanciais.
A Importância de Contar com um Contador Especializado
Ter um contador especializado é fundamental para qualquer infoprodutor que deseja maximizar seus lucros. Assim, aqui estão alguns motivos para contratar um contador:
1. Expertise em Tributação
Contadores especializados têm o conhecimento necessário para orientar infoprodutores sobre as melhores práticas fiscais.
2. Planejamento Fiscal
Um contador pode desenvolver um planejamento fiscal eficiente, identificando oportunidades de redução tributária.
3. Regularização
Além disso, um contador pode garantir que seu negócio esteja formalizado e em conformidade com as leis.
4. Relatórios Contábeis
Manter o acompanhamento contábil é essencial para o sucesso do negócio. Entretanto, muitos empreendedores ignoram essa prática.
Como Escolher o Contador Ideal para Infoprodutores
Aqui estão algumas dicas para ajudar você a escolher o contador ideal para o seu negócio:
Experiência com Infoprodutores: Escolha um contador que já tenha atendido infoprodutores, pois isso garante maior compreensão das suas necessidades.
Atendimento Personalizado: Um bom contador deve ser acessível e oferecer um atendimento personalizado.
Conhecimento Atualizado: Outrossim, é essencial que o contador esteja sempre atualizado com as novas legislações.
Uso de Tecnologia: Verifique se o contador utiliza ferramentas modernas para agilizar processos.
AEXO Contabilidade Digital: O Parceiro Ideal para Infoprodutores
A AEXO Contabilidade Digital é especializada em atender infoprodutores, proporcionando um serviço personalizado e eficiente. Portanto, ao contratar nossos serviços, você poderá focar na criação e venda dos seus produtos digitais, enquanto cuidamos das suas obrigações fiscais.
Enfim, não deixe de entrar em contato com a AEXO Contabilidade Digital e descubra como podemos ajudar a otimizar seus impostos e aumentar seus lucros!
Conclusão
A tributação para infoprodutores é um tema que demanda cuidado e um planejamento detalhado. Assim, compreender as obrigações fiscais, as melhores estratégias e contar com o apoio de um contador especializado pode assegurar que seu negócio esteja alinhado com a legislação vigente, além de otimizar a administração financeira.
Com o suporte de um contador experiente, é possível identificar formas legais de reduzir a carga tributária, evitando falhas que possam gerar multas ou problemas com o Fisco. Ademais, aproveitar deduções fiscais e escolher corretamente o regime tributário — como o Simples Nacional ou o Lucro Presumido — pode ter um impacto significativo nos seus lucros.
Portanto, ter uma assessoria contábil especializada é crucial para o crescimento sustentável de infoprodutores. Enquanto você foca na criação e venda dos seus produtos digitais, um contador qualificado cuida de suas obrigações fiscais, simplificando os trâmites burocráticos e garantindo que tudo esteja sempre em conformidade com a Receita Federal.
Além disso, contar com uma contabilidade digital como a AEXO Contabilidade Digital oferece agilidade e praticidade, utilizando as melhores ferramentas tecnológicas para trazer eficiência e transparência na gestão financeira.
Surpreendentemente, muitos infoprodutores não percebem que um planejamento tributário adequado pode ser um diferencial decisivo para expandir seu negócio e aumentar a lucratividade, conforme as regras fiscais são devidamente aproveitadas.
Psicólogos que atuam de maneira autônoma ou gerenciam consultórios frequentemente se deparam com dúvidas a respeito da tributação. Como pagar menos impostos? Quais são as opções tributárias mais vantajosas? O que considerar ao contratar um contador? Neste artigo, vamos abordar todas essas questões e fornecer orientações valiosas que irão ajudar psicólogos a entender melhor como funcionam os impostos em sua área e, sobretudo, como otimizar sua carga tributária.
1. A Importância da Tributação
Primeiro, é essencial destacar que a tributação faz parte da realidade de qualquer profissional, inegavelmente incluindo os psicólogos. Porquanto compreender o sistema tributário é vital para uma gestão financeira eficaz, evitando problemas fiscais e otimizando os lucros.
1.1 A Relevância do CNPJ para Psicólogos
Ao optar pela abertura de um CNPJ, os psicólogos obtêm diversos benefícios fiscais e operacionais. Ademais, possibilita uma atuação mais formal e profissional, afinal, o CNPJ também pode facilitar parcerias com convênios, oferecer maior credibilidade no mercado e proporcionar vantagens tributárias que não estão disponíveis para profissionais que atuam como pessoa física.
Agora que sabemos a importância da tributação, vamos explorar os principais regimes tributários disponíveis para psicólogos: Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real. Cada regime possui características específicas que podem ser vantajosas, dependendo da realidade de cada profissional.
2.1 Simples Nacional
O Simples Nacional é um regime simplificado de arrecadação de impostos, direcionado para micro e pequenas empresas. Psicólogos que possuem um faturamento anual inferior a R$ 4,8 milhões podem optar por essa modalidade, que unifica o pagamento de tributos em uma única guia.
Vantagens do Simples Nacional para Psicólogos:
Menos Burocracia: Ao unificar tributos em uma única guia, o regime torna a rotina tributária mais prática e menos complexa.
Alíquotas Reduzidas: Psicólogos enquadrados no Simples Nacional podem se beneficiar de alíquotas mais baixas, dependendo do faturamento.
Facilidade de Cálculo: A simplicidade no cálculo dos impostos é outra grande vantagem, aliás, reduz a necessidade de um controle contábil rigoroso.
Desvantagens do Simples Nacional:
Limitação de Faturamento: Psicólogos com faturamento superior ao limite de R$ 4,8 milhões por ano são automaticamente excluídos do Simples Nacional.
Serviços Específicos: Algumas atividades podem não se beneficiar tanto do Simples Nacional, resultando em uma carga tributária menos competitiva conforme comparada a outros regimes.
2.2 Lucro Presumido
O Lucro Presumido é um regime que pressupõe um percentual de lucro com base no faturamento bruto. Para psicólogos, essa pode ser uma alternativa interessante, conquanto o controle financeiro seja bem estruturado.
Vantagens do Lucro Presumido:
Base de Cálculo Simplificada: A apuração dos impostos é feita sobre uma margem de lucro presumida, que, para a área de saúde, costuma ser de 32% da receita bruta.
Facilidade Comparada ao Lucro Real: Embora exija mais organização que o Simples Nacional, o Lucro Presumido é menos complexo do que o Lucro Real.
Dedução de Despesas: Psicólogos podem deduzir despesas relacionadas ao exercício profissional, como aluguel de consultório, compra de materiais e até serviços de marketing.
Desvantagens do Lucro Presumido:
Despesas Elevadas Podem Prejudicar: Psicólogos com despesas altas podem acabar pagando mais impostos, porquanto o regime não considera o lucro efetivo da atividade, mas sim um valor presumido.
Exige Maior Controle Financeiro: Comparado ao Simples Nacional, o Lucro Presumido demanda uma gestão contábil mais apurada, portanto, é necessário contar com uma boa contabilidade.
2.3 Lucro Real
O Lucro Real é o regime mais complexo, contudo, pode ser extremamente vantajoso para psicólogos que possuem despesas consideráveis. Então, nesse regime, os impostos são calculados sobre o lucro efetivo da atividade.
Vantagens do Lucro Real:
Imposto Calculado sobre o Lucro Real: Psicólogos com despesas elevadas podem pagar menos impostos, pois a tributação incide sobre o lucro líquido real.
Ampla Dedução de Despesas: Despesas operacionais podem ser deduzidas integralmente, proporcionando economia tributária significativa.
Indicado Para Grandes Consultórios: Psicólogos que gerenciam consultórios de grande porte ou possuem um faturamento expressivo podem se beneficiar mais do Lucro Real.
Desvantagens do Lucro Real:
Complexidade na Apuração: A gestão contábil é muito mais detalhada, exigindo maior atenção às finanças e às mudanças nas legislações fiscais.
Risco de Penalidades: Erros na apuração de impostos podem gerar multas e complicações com o Fisco, enfim, esse regime exige cuidado constante.
Escolher o contador adequado é um passo essencial para garantir que os impostos sejam apurados corretamente e que você esteja aproveitando todas as deduções disponíveis.
3.1 Conhecimento na Área da Saúde
Optar por um contador que já tenha experiência em atender psicólogos pode ser um diferencial importante. Afinal, psicólogos têm necessidades fiscais e operacionais específicas, como deduções que só um contador familiarizado com a área saberá explorar.
3.2 Verifique a Reputação
Ademais, antes de contratar um contador, é fundamental verificar suas referências. Converse com colegas de profissão, busque avaliações e certifique-se de que o contador já tenha uma base de clientes na área de saúde.
3.3 Comunicação Clara
Psicólogos precisam de um contador que se comunique de forma clara e direta. Outrossim, o ideal é que o contador esteja sempre disponível para esclarecer dúvidas e explique questões fiscais de forma acessível, evitando mal-entendidos que possam comprometer sua gestão financeira.
4. Dicas para Psicólogos Pagarem Menos Impostos
Agora que você já conhece os regimes tributários e a importância de escolher um contador experiente, vamos apresentar algumas dicas para ajudar psicólogos a economizarem com impostos.
4.1 Mantenha Suas Finanças Organizadas
A primeira dica é simples, mas extremamente eficaz: mantenha suas finanças sempre organizadas. Utilize planilhas ou softwares de gestão financeira para monitorar receitas e despesas. Decerto, isso permitirá que seu contador faça uma apuração correta dos impostos e aproveite todas as deduções possíveis.
4.2 Aproveite as Deduções Fiscais
Psicólogos podem deduzir uma série de despesas relacionadas à atividade profissional, como aluguel, materiais, cursos de especialização e serviços de terceiros. Certamente, é essencial registrar todos os gastos e discutir com seu contador quais podem ser deduzidos.
4.3 Faça um Planejamento Tributário
Um bom planejamento tributário pode gerar economias significativas ao longo do ano. Portanto, junto com seu contador, analise qual regime tributário será mais vantajoso com base nas projeções de faturamento e nas despesas estimadas.
5. AEXO Contabilidade Digital: O Parceiro Ideal para Psicólogos
A escolha de uma contabilidade especializada pode fazer toda a diferença na gestão tributária de psicólogos. A AEXO Contabilidade Digital oferece serviços personalizados para profissionais da saúde, garantindo que você aproveite todas as oportunidades fiscais e evite complicações com o Fisco.
Como a AEXO Pode Ajudar Psicólogos?
Análise Personalizada: Avaliamos suas finanças e sugerimos o regime tributário mais adequado para sua realidade.
Gestão Simplificada: Com uma plataforma digital, você terá acesso rápido e fácil a todos os seus documentos e dados financeiros.
Acompanhamento Constante: Nossa equipe está sempre atualizada sobre mudanças na legislação, portanto, você não terá surpresas fiscais.
Conclusão
Entender a tributação é um passo crucial para psicólogos que querem otimizar sua carga tributária e garantir uma gestão financeira eficiente. Escolher um bom contador e planejar adequadamente a tributação permite pagar menos impostos e garantir a saúde financeira do seu consultório. Enfim, para isso, conte com a AEXO Contabilidade Digital. Estamos prontos para ajudar você a simplificar sua vida financeira e maximizar seus resultados.
Criador de conteúdo adulto: Nos últimos anos, o setor de conteúdo adulto online tem crescido exponencialmente, impulsionado pela popularização de plataformas como OnlyFans , FanCentro, Privacy e JustForFans. Milhares de criadores de conteúdo encontram nestas plataformas a oportunidade de transformar suas produções em um negócio altamente rentável.
No entanto, para atingir esse nível de sucesso, os criadores precisam entender não apenas as técnicas de produção e marketing digital, mas também a gestão financeira e as implicações fiscais do seu trabalho. Com isso, surge a importância de contar com uma contabilidade especializada, como a AEXO Contabilidade Digital , que auxilia os criadores a abrir uma empresa e a otimizar seus ganhos, pagando o menor imposto possível.
Quanto um Criador de Conteúdo Adulto Ganha?
A pergunta “ Quanto um criador de conteúdo adulto ganha? ” é bastante comum para quem deseja entrar neste mercado. A resposta, no entanto, depende de fatores, como a plataforma utilizada , o número de assinantes , e o nível de engajamento com o público.
Plataformas de Monetização: Quanto é Possível Ganhar?
JustForFans :
Modelo de assinatura : Os criadores estabelecem um valor mensal para que seus seguidores tenham acesso ao conteúdo exclusivo. O valor da assinatura pode variar entre R$ 10,00 e R$ 200,00 por mês, sendo que 80% do valor vai para o criador, e a plataforma retém uma taxa de 20%.
Gorjetas e conteúdos pagos : Além das assinaturas, é comum receber gorjetas e vender conteúdos específicos como fotos e vídeos personalizados.
Média de ganhos : De acordo com relatórios de 2023, um criador médio no OnlyFans ganha cerca de R$ 4.000 a R$ 7.000 por mês , enquanto criadores de grande porte podem ultrapassar os R$ 100.000 monetários .
FanCentro :
Ganhos diversificados : No FanCentro , os criadores ganham vendendo acesso a suas histórias , lives e conteúdos sob demanda . A plataforma cobra uma taxa de 20% sobre as vendas, com o criador ficando com 80% do lucro.
Potencial de ganhos : Criadores com uma base sólida podem gerar R$ 10.000 a R$ 50.000 mensais , dependendo do volume de vendas e do valor cobrado por conteúdos exclusivos.
Fatores que influenciam o potencial de ganhos
Existem diversos fatores que influenciam o quanto um criador de conteúdo adulto pode ganhar, entre eles:
Tamanho da base de assinantes : Quanto maior o número de assinantes, maior será o faturamento mensal.
Qualidade do conteúdo : Vídeos e fotos de alta qualidade geram maior engajamento, o que pode resultar em um aumento nas vendas.
Engajamento e interação : A interação com os seguidores, seja por meio de mensagens, lives ou comentários, aumenta a retenção de assinantes e atrai novos seguidores.
Diversificação de plataformas : Criadores que atuam em várias plataformas aumentam suas chances de faturamento.
A Importância da Formalização: Como Criadores de Conteúdo Adulto Devem Gerir Suas Finanças?
Embora o setor de conteúdo adulto ofereça grandes oportunidades de ganhos, ele também traz desafios fiscais. Muitos começam como pessoa física , mas à medida que os ganhos aumentam, a formalização se torna essencial para evitar problemas aos criadores com o fisco .
A formalização permite que criadores de conteúdo adulto possam:
Emitir notas fiscais : Com o aumento do faturamento, é fundamental garantir que todos os rendimentos sejam corretamente declarados, evitando problemas legais e aumentando a contrapartida perante parceiros comerciais e plataformas.
impostos sobre a tributação : Com o apoio da AEXO Contabilidade Digital , os criadores podem reduzir a carga tributária por meio de um planejamento eficiente, identificando as melhores categorias fiscais e regimes de tributação.
Acessar benefícios previdenciários : Ao abrir um CNPJ, é possível contribuir para o INSS , garantindo uma aposentadoria no futuro e acesso a benefícios como auxílio-doença.
Melhor Regime Tributário para Criadores de Conteúdo Adulto
MEI (Microempreendedor Individual) : Ideal para criadores que faturam até R$81.000 por ano. O MEI oferece simplicidade na gestão tributária e baixa carga fiscal, porém, possui limitações de faturamento.
Simples Nacional : Para criadores que faturam acima do limite do MEI, o Simples Nacional é uma boa opção, pois permite uma alíquota simplificada e progressiva conforme o faturamento.
Desafios e Oportunidades no Mercado de Conteúdo Adulto
Assim como qualquer outro setor, o mercado de conteúdo adulto apresenta desafios e oportunidades.
Desafios Comuns:
Privacidade e segurança : Muitos criadores têm preocupações com a exposição de sua identidade e a proteção de suas informações pessoais.
Soluções da AEXO Contabilidade Digital : Oferecemos orientações sobre como proteger sua privacidade fiscal , garantindo que sua empresa seja registrada de forma que sua identidade seja preservada.
Plataformas de pagamento e tributação : Além dos impostos comuns, algumas plataformas cobram taxas elevadas, o que pode reduzir o lucro final.
Soluções da AEXO : Ajudamos nossos clientes a escolher as melhores plataformas de pagamento e fornecer estratégias para maximizar os lucros , minimizando o impacto das taxas.
Estigmatização : Apesar do crescimento do setor, o estigma social ainda é uma realidade para muitos criadores.
Oportunidades no Mercado:
Expansão global : Criadores podem atingir um público mundial, ampliando significativamente o potencial de ganhos.
Criação de uma marca pessoal : Com uma boa gestão de redes sociais e marketing digital, os criadores podem transformar seu trabalho em uma verdadeira marca pessoal , o que permite a diversificação de rendimentos com merchandising e outras fontes.
Como a AEXO Contabilidade Digital Pode Ajudar Criadores de Conteúdo Adulto?
A AEXO Contabilidade Digital oferece um serviço completo de consultoria contábil e fiscal para criadores de conteúdo adulto, auxiliando-os a:
Abra uma empresa (CNPJ) de forma simples e rápida, ajustada às suas ofertas e necessidades.
Emitir notas fiscais corretamente, garantindo conformidade com a legislação.
Planejar sua tributação , evitando pagar mais impostos do que o necessário.
Organizar suas finanças , separando o patrimônio pessoal do empresarial , o que garante maior segurança financeira.
Dicas para Escolher a Melhor Contabilidade para Criadores de Conteúdo Adulto
Especialização no setor : Escolher uma contabilidade que entenda as particularidades do mercado de conteúdo adulto é fundamental para otimizar seus resultados fiscais.
A AEXO Contabilidade Digital tem vasta experiência em ajudar criadores de conteúdo, garantindo que eles sigam as melhores práticas tributárias e legais.
Consultoria personalizada : Cada criador tem uma realidade diferente. A contabilidade ideal deve oferecer soluções personalizadas.
Na AEXO, nossos consultores analisaram individualmente o perfil de cada criador e ofereceram o planejamento financeiro adequado.
Plataformas de fácil uso : Optar por uma contabilidade digital como a AEXO oferece a vantagem de uma gestão simplificada, com ferramentas online e atendimento rápido , sem complicações.
Conclusão
O mercado de conteúdo adulto pode ser extremamente lucrativo para criadores que adotam uma estratégia financeira e fiscal bem estruturada. A AEXO Contabilidade Digital oferece o suporte completo para ajudar criadores a formalizarem seus negócios, maximizarem seus ganhos e pagarem menos impostos.
Se você é criador de conteúdo adulto e deseja garantir que suas finanças estejam em ordem, entre em contato com a AEXO Contabilidade Digital para uma consultoria personalizada. Deixe-nos cuidar da parte burocrática, enquanto você foca na criação de conteúdo.
Em pleno 2025, ainda não existe um CNAE específico para influenciador digital. Isso ocorre porque o digital influencer geralmente possui múltiplas fontes de renda, exigindo uma combinação de CNAEs que cubram uma ampla gama de atividades.
A Importância de Escolher o CNAE Correto para Influenciador Digital
Para cada tipo de negócio, existe um código CNAE (Classificação Nacional de Atividades Econômicas) que deve constar no CNPJ da empresa. Esse código define as atividades que podem ser desempenhadas e a tributação aplicável. Portanto, a escolha correta do CNAE impacta diretamente nos impostos a serem pagos e na segurança jurídica do seu negócio perante os órgãos reguladores.
Como Funciona a Escolha do CNAE para influenciador digital 2025
Antes de tudo, é essencial que o contador compreenda as fontes de renda atuais e as projeções futuras do influenciador. Com base nessas informações, no processo de abertura do CNPJ, ele indicará o CNAE principal e os secundários. Se você já possui um CNPJ, é possível solicitar a alteração dos CNAEs, se necessário.
Toda vez que você vende ou presta um serviço, o CNAE específico relacionado àquela atividade deve ser informado na nota fiscal. Por exemplo, a divulgação de uma marca no Instagram tem um CNAE diferente da venda de um curso online. É crucial que esses CNAEs estejam registrados no seu CNPJ.
Melhores CNAEs para Influenciadores Digitais em 2025
Com base na nossa vasta experiência atendendo centenas de influenciadores digitais em todo o país, sabemos que os CNAEs podem variar significativamente dependendo das atividades desempenhadas. A seguir, detalhamos os códigos mais comuns utilizados para diferentes tipos de influenciadores.
CNAE para Influenciador que é Youtuber
Se sua renda principal vem do Google Adsense ou outras plataformas de anúncios, recomendamos o CNAE 73.19-0-03 – Marketing direto. Outros CNAEs relevantes incluem 5911-1/99 – Atividades de produção cinematográfica e 7311-4/00 – Agências de publicidade.
CNAE para Influenciador Digital que Divulga Marcas
Para influenciadores que realizam divulgação de marcas, produtos e empresas em redes sociais, os CNAEs mais utilizados são:
7311-4/00 – Agências de Publicidade;
7319-0/04 – Consultoria em Publicidade;
7312-2/00 – Agenciamento de espaços para publicidade, exceto em veículos de comunicação.
CNAE para Influenciador Digital que Vende Produtos Físicos
Para influenciadores que vendem produtos físicos através de e-commerce ou marketplaces, os CNAEs devem estar relacionados aos produtos comercializados, como cosméticos, livros, vestuário, etc.
CNAE para Influenciador Digital que Atua como Afiliado
Se o influenciador divulga links de afiliado para ganhar comissões, o CNAE recomendado é 74.90-1-04 – Atividades de intermediação e agenciamento de serviços e negócios em geral, exceto imobiliários. Outro CNAE secundário pode ser 10.02 – Intermediação de contratos quaisquer.
CNAE para Influenciador Digital que Vende Cursos e Mentorias
Para influenciadores que criam cursos online, dão palestras e mentorias, recomendamos os seguintes CNAEs:
85.99-6-04 – Treinamento em desenvolvimento profissional e gerencial;
8.02 – Instrução e treinamento, avaliação de conhecimentos de quaisquer natureza;
8599-6-99 – Outras atividades de ensino;
4761-0/01 – Comércio varejista de livros, para quem vende e-books ou livros impressos.
CNAE para Influenciador que Faz Dropshipping Nacional e Internacional
Para dropshipping nacional, os CNAEs são os mesmos de qualquer e-commerce, relacionados à natureza do produto. Para dropshipping internacional, o CNAE correto é 74.90-1-04 – Atividades de intermediação e agenciamento de serviços e negócios em geral, exceto imobiliários.
CNAE para Influenciador que Produz Conteúdo Adulto
Para influenciadores que geram renda em plataformas como OnlyFans, recomendamos os CNAEs 96.09.2-99 – Outras atividades de serviços pessoais não especificadas anteriormente e/ou 13.02 – Atividades de pós-produção cinematográfica, de vídeos e de programas de televisão não especificadas.
Quais São os Impostos Cobrados sobre os CNAEs para Influenciadores?
A maioria dos CNAEs relacionados a influenciadores digitais é tributada pelo Anexo III do Simples Nacional, com alíquotas progressivas a partir de 6%. Atividades tributadas pelo Anexo V (com alíquotas a partir de 15,5%) podem ser migradas para o Anexo III utilizando o Fator R. Em alguns casos, o Lucro Presumido pode ser mais vantajoso, com alíquotas fixas entre 11,33% e 16,33%.
Como Escolher o Melhor CNAE para Influenciador Digital
A melhor forma de garantir a escolha correta dos CNAEs é buscando o suporte de uma contabilidade especializada em negócios digitais. Na AEXO Contabilidade, oferecemos planos que se adaptam a todos os perfis de influenciadores, desde iniciantes até aqueles com faturamento mais avançado.
Com a AEXO Contabilidade, você terá em seu CNPJ os melhores CNAEs específicos para suas atividades, pagando o menor imposto possível dentro da lei. Conheça nossos planos de contabilidade digital e agende uma conversa com um de nossos especialistas.
Escolher o CNAE correto para influenciador digital é crucial para a saúde financeira e jurídica do seu negócio. Com a AEXO Contabilidade, você terá o suporte necessário para garantir que todas as suas atividades estejam devidamente registradas e tributadas de forma eficiente. Não deixe de agendar uma consultaria com nossos especialistas e garantir o sucesso do seu negócio digital em 2025.
Muitas pessoas se perguntam como formalizar seu negócio como Microempreendedor Individual (MEI). O processo é simples, gratuito e totalmente online. Para criar seu MEI, siga estas etapas no Portal do Empreendedor:
Crie sua conta no Gov.br: Antes de tudo, é necessário ter um cadastro na plataforma Gov.br para acessar os serviços do governo.
Acesse o Portal do Empreendedor: Entre no site oficial do Governo Federal dedicado aos microempreendedores.
Selecione a opção “Quero Ser MEI“: No portal, clique nessa opção para iniciar o processo.
Preencha o cadastro: Forneça as informações solicitadas, atividade que irá exercer e endereço.
Emita o Certificado de Microempreendedor Individual (CCMEI): Após completar o cadastro, você poderá emitir o documento que oficializa a abertura do seu MEI.
Como Abrir um MEI: Guia Passo a Passo da AEXO Contabilidade
Se você está buscando formalizar seu negócio como Microempreendedor Individual (MEI), a AEXO Contabilidade preparou um guia completo com todos os passos necessários. Confira abaixo!
1º Passo: Atender aos Requisitos para se Tornar MEI
Antes de iniciar o processo de abertura do MEI, é importante verificar se você atende às seguintes condições:
Não ter participação em outra empresa como sócio ou titular;
Ter um faturamento de até R$ 81.000 por ano;
Exercício de atividades permitidas para MEI. Você pode registrar uma ocupação principal e até 15 atividades secundárias.
Esses requisitos são essenciais para dar o primeiro passo na criação de sua empresa como MEI.
2º Passo: Criar sua Conta no Gov.br
No Portal do Empreendedor , ao acessar o serviço de formalização de MEI, clique em “Quero Ser MEI“. Em seguida, selecione a opção “Formalizar-se” ou “Gov.br”.
O cadastro na plataforma Gov.br é necessário para acessar diversos serviços públicos digitais sem precisar se deslocar, enfrentar filas ou lidar com papéis financeiros. Muitos sites oferecem ajuda para a abertura do MEI, mas lembramos que o processo é simples e gratuito, podendo ser feito diretamente pelo site oficial do Governo Federal.
3º Passo: Completar o Cadastro no Portal do Empreendedor
Agora, você vai iniciar o preenchimento do cadastro no Portal do Empreendedor para avançar no processo de abertura do seu CNPJ MEI. Clique em “Formalizar-se”, insira os dados de sua conta Gov.br e autorize o acesso às suas informações pelo Portal.
Você também deverá informar o número do recibo da sua declaração de imposto de renda ou o número do título de eleitor, além de fornecer seu número de celular, ao receber um código via SMS para a confirmação.
4º Passo: Atividades do MEI
O próximo passo é definir as atividades econômicas que irá realizar.
Outra informação importante é o local de atuação. Escolha se irá atuar em casa, em um endereço comercial, como ambulante, porta a porta ou pela internet. Lembre-se de ser o mais fiel possível ao seu modelo de negócios para evitar complicações no futuro.
Para completar a abertura do MEI, será necessário informar o CEP do seu endereço residencial e, se diferente, o CEP do local onde a empresa irá funcionar.
Muitas empresas têm dúvidas sobre o uso do endereço residencial como comercial. A resposta é sim, o MEI pode utilizar seu endereço residencial como o comercial, conforme regulamentado pelo artigo 7º, parágrafo único da Lei Complementar Nº 147, de 7 de agosto de 2014 .
6º Passo: Emitir o Certificado de Condição de Microempreendedor Individual (CCMEI)
O último passo para formalizar o seu MEI é a emissão do Certificado de Condição de Microempreendedor Individual (CCMEI) . Após concluir todas as etapas e confirmar os dados, será gerado o documento que oficializa a abertura do seu MEI, contendo o CNPJ e o número do registro na Junta Comercial.
Com esses passos, você estará pronto para iniciar sua jornada como MEI. A AEXO Contabilidade está sempre à disposição para ajudar no que for necessário!
Documentos necessários para abrir um MEI pela AEXO Contabilidade
Abrir um MEI é um processo simples, mas requer atenção aos documentos e informações fornecidas. Veja a seguir os principais documentos que você precisará.
Dados Pessoais
RG e CPF;
Dados de contato, como telefone e e-mail;
Endereço residencial.
Dados do Negócio
Tipo de atividade econômica que será exercida;
Forma de atuação (ex.: online, ambulante, etc.);
Endereço comercial.
Conta Gov.br Nível Prata ou Ouro
Para a formalização do MEI, é obrigatório possuir uma conta Gov.br de nível prata ou ouro. Isso garante acesso a serviços públicos digitais de forma prática e segura.
Dica: Preservação de Informações Pessoais
Como os dados da empresa MEI são públicos, se você deseja manter a privacidade do seu telefone e endereço, considere utilizar um número comercial e um escritório virtual.
Estrangeiros com Conta Gov.br Nível Bronze
Para estrangeiros que possuam conta Gov.br de nível bronze, é necessário fornecer os dados de identificação civil de acordo com o cadastro da Polícia Federal.
Benefícios e Desvantagens de se Formalizar como MEI
Formalizar-se como MEI traz uma série de vantagens, especialmente em relação à legalidade do seu negócio e acesso a direitos previdenciários. No entanto, é importante também estar ciente das possíveis vantagens.
Benefícios de ser MEI:
Possuir CNPJ para emissão de notas fiscais;
Abertura de empresa gratuita;
Pagamento de tributos simplificados com valores fixos mensais via DAS ;
Não é necessário alvará ou licença para iniciar suas atividades;
Descontos para pessoas jurídicas na negociação com fornecedores;
Maior facilidade no acesso a serviços financeiros, como contas jurídicas e máquinas de cartão;
Capacidade de prestar serviços para outras empresas e para o governo.
Desvantagens de ser MEI:
Alguns benefícios previdenciários podem ser impactados, como aposentadoria por invalidez, auxílio-doença e salário-maternidade;
Benefícios assistenciais, como seguro-desemprego , BPC-LOAS , Prouni e FIES , podem ser cancelados após a formalização.
No entanto, alguns benefícios, como aposentadoria especial, FGTS e certos tipos de pensões, não são afetados. Para mais detalhes, é aconselhável consultar um especialista previdenciário.
Limite de Faturamento para o MEI
O MEI possui um limite de faturamento anual de até R$ 81.000 (aproximadamente R$ 6.750 por mês). Exceder esse limite pode resultar na necessidade de migrar para outro tipo de empresa. Saiba mais sobre o limite do MEI em 2025 consultando a legislação atualizada.
Como Escolher a Atividade Econômica Correta para o MEI
Escolher a Classificação Nacional de Atividades Econômicas (CNAE) correta é essencial para definir a atuação do seu MEI. No site do Governo Federal, é possível pesquisar o CNAE adequado à sua atividade profissional.
Você pode registrar uma atividade principal e até 15 secundárias. A atividade escolhida também influencia o valor da taxa mensal do DAS , que varia de acordo com o tipo de atuação:
Comércio e/ou indústria: R$ 67;
Prestação de serviços: R$ 71;
Comércio e serviços juntos: R$ 72.
Recomenda-se verificar também as normas do Corpo de Bombeiros e da Vigilância Sanitária, embora o MEI não necessite de alvará ou licença para operar.
Quem pode ser MEI?
Qualquer brasileiro pode se formalizar como MEI , desde que atenda aos seguintes requisitos:
Não formar sociedade (o MEI não pode ter sócios);
Não ser proprietário ou sócio de outra empresa;
Não há um empregado máximo contratado;
Definir corretamente o CNAE permitido para MEI;
Ter um faturamento anual máximo de R$ 81.000;
Não é servidor público federal em atividade.
Os servidores estaduais e municipais deverão consultar a legislação local para verificar as regras específicas.
Para encontrar o CNAE correto para o seu negócio, utilize a ferramenta consultor de CNAEs desenvolvida pelos especialistas da AEXO Contabilidade.
Conclusão
Abrir um MEI é uma excelente forma de formalizar pequenos negócios, garantir benefícios previdenciários e ter acesso a novos mercados. A AEXO Contabilidade está aqui para ajudá-lo em cada etapa desse processo!
A contribuição mensal do MEI é feita por meio do DAS (Documento de Arrecadação do Simples Nacional) . Este documento inclui os seguintes valores:
INSS : aplicável a todos os microempreendedores individuais;
ICMS : para quem atua no setor de comércio ou indústria;
ISS : para falar de serviços;
ICMS e ISS : para quem atua tanto no comércio quanto em serviços.
Os valores monetários de contribuição para 2025 são:
R$ 71,60 para comércio ou indústria (R$ 70,60 de INSS e R$ 1,00 de ICMS);
R$ 75,60 para prestação de serviços (R$ 70,60 de INSS e R$ 5,00 de ISS);
R$ 76,60 para comércio e serviços (R$ 70,60 de INSS, R$ 1,00 de ICMS e R$ 5,00 de ISS).
Quais são as obrigações do MEI?
Emissão de nota fiscal Com o CNPJ fornecido na regulamentação do MEI, é possível emitir notas fiscais para pessoas físicas e jurídicas. No entanto, a emissão de nota fiscal só é obrigatória quando o serviço é prestado a empresas. Para consumidores finais (pessoas físicas), a transferência não é necessária.Dica : Acompanhe suas receitas para evitar ultrapassar o limite de faturamento do MEI. Caso isso aconteça, o desenquadramento para microempresa será necessário.
Relatório mensal das receitas Não é obrigatório, mas o preenchimento do Relatório Mensal das Receitas ajuda a controlar as finanças e facilita a entrega da Declaração Anual do Faturamento (DASN-SIMEI), evitando esquecimentos.
Declaração Anual do Faturamento (DASN-SIMEI) O MEI deverá entregar o DASN-SIMEI entre janeiro e o último dia de maio de cada ano. Sem ela, o microempreendedor não conseguirá emitir o DAS mensal, o que pode resultar no cancelamento do MEI.
Prestação de informações do funcionário contratado O MEI pode contratar um único funcionário e é obrigado a cumprir as obrigações trabalhistas, como o depósito do FGTS e o recolhimento do INSS. As informações deverão ser transmitidas via e-Social até o dia 7 de cada mês.
COMO FAZER A DECLARAÇÃO ANUAL DO MEI 2025? APRENDA AGORA:
Você tem dúvidas ou precisa de ajuda com as obrigações do MEI? A AEXO Contabilidade Digital pode te auxiliar em todas as etapas, desde a emissão de notas fiscais até o desenquadramento para microempresa. Entre em contato com nossos especialistas e facilite sua jornada empreendedora!
Escrito por:
Andrius Dourado
Fundador e sócio da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 5 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!
Nos últimos anos, o regime do Microempreendedor Individual (MEI) tem se tornado uma das alternativas mais atrativas para quem busca formalizar o próprio negócio com menos burocracia e custos reduzidos. Em 2025, as vantagens de ser MEI vão além da simplificação tributária, abrindo portas para benefícios fiscais e previdenciários, além de novas oportunidades para o microempreendedor. Neste artigo, vamos explorar as principais vantagens que você pode não saber e que tornam essa modalidade ainda mais interessante para quem está pensando em empreender ou regularizar suas atividades.
1. O que é ser MEI?
O MEI foi criado com o objetivo de formalizar pequenos empreendedores que trabalham por conta própria e têm um faturamento anual limitado. Além da formalização, o MEI tem como principais características a simplificação de obrigações fiscais, a facilidade para obter benefícios previdenciários e a possibilidade de emitir notas fiscais.
Em 2025, ser MEI continua sendo uma das formas mais acessíveis de empreender legalmente no Brasil, garantindo acesso a direitos e benefícios que podem fazer a diferença no dia a dia do negócio.
Para saber as principais vantagens de ser MEI em 2025, assista o vídeo abaixo do contador Paulo Oliveira, sócio do Grupo AEXO, especialista tributário em pequenas e médias empresas:
Uma das maiores novidades para os MEIs em 2025 é a discussão do aumento do limite de faturamento. Se aprovado, o empreendedor poderá faturar até R$ 144.900,00 por ano. Esse aumento é significativo para aqueles que já estavam próximos do limite anterior e precisavam de mais espaço para crescer sem a necessidade de migrar para outros regimes tributários mais complexos, como o Simples Nacional.
Vantagens:
Mais liberdade para crescer: O aumento do limite permitirá que você expanda seu negócio sem a preocupação de ultrapassar o faturamento permitido.
Manutenção de benefícios: Mesmo com a expectativa de faturamento maior para 2025, o MEI continuará pagando taxas reduzidas, facilitando o controle financeiro.
3. Benefícios Previdenciários Ampliados
Em 2025, os benefícios previdenciários para o MEI também foram ampliados. Além de garantir aposentadoria por idade ou invalidez, o MEI tem acesso a outros benefícios, como auxílio-doença, salário-maternidade e pensão por morte para dependentes. A contribuição mensal continua sendo de 5% do salário mínimo.
Vantagens:
Segurança financeira: Ao ser MEI, você contribui para a Previdência Social, garantindo proteção em situações de necessidade.
Aposentadoria: Mesmo sendo um pequeno empreendedor, você tem o direito de se aposentar, garantindo uma renda futura.
4. Inclusão no Mercado Formal
Outro benefício que muitos MEIs desconhecem é a possibilidade de inclusão no mercado formal de negócios. Com o CNPJ gerado pelo registro do MEI, o empreendedor pode emitir notas fiscais, facilitando parcerias com grandes empresas e aumentando a credibilidade no mercado.
Vantagens:
Acesso a novos mercados: Empresas de maior porte, especialmente no setor privado, muitas vezes exigem a emissão de nota fiscal para contratações.
Facilidade de contratação: O CNPJ do MEI permite que você formalize sua atuação e possa ser contratado por outras empresas, tanto para prestação de serviços quanto para fornecimento de produtos.
5. Facilidades de Crédito e Empréstimos
O acesso ao crédito é uma das maiores vantagens do MEI em 2025. O governo tem implementado programas de incentivo ao microempreendedor, como linhas de crédito com juros mais baixos e prazos de pagamento estendidos. Além disso, bancos estão cada vez mais facilitando a concessão de empréstimos para quem é MEI, já que o risco de inadimplência é menor devido à formalização da atividade.
Vantagens:
Linhas de crédito especiais: Em 2025, o MEI pode acessar linhas de crédito com condições diferenciadas em relação a outros empreendedores.
Investimento no crescimento: Com mais acesso a crédito, o MEI pode investir na ampliação de suas atividades, compra de equipamentos e estoque.
6. Simplicidade nas Obrigações Fiscais
Uma das principais razões para escolher o MEI em 2025 continua sendo a simplicidade no cumprimento das obrigações fiscais. O pagamento mensal do DAS (Documento de Arrecadação do Simples Nacional) cobre os impostos devidos pelo MEI, que inclui INSS, ISS (para serviços) ou ICMS (para comércio e indústria). Não há a necessidade de apuração de impostos mensais complexos, como acontece com outras modalidades de empresa.
Vantagens:
Facilidade na gestão financeira: O pagamento de uma única guia mensal facilita o controle de despesas.
Menos burocracia: O MEI é dispensado de uma série de obrigações fiscais exigidas de outras empresas, como declarações mensais e anuais complexas.
O MEI é isento de vários impostos federais, como Imposto de Renda Pessoa Jurídica (IRPJ), PIS, Cofins, IPI e CSLL. Isso reduz significativamente a carga tributária, permitindo que o empreendedor tenha mais recursos para reinvestir no seu negócio.
Vantagens:
Menor carga tributária: Isenções de impostos federais deixam o MEI com uma carga tributária extremamente reduzida.
Maior margem de lucro: Com menos impostos, o lucro líquido da empresa é maior, aumentando a competitividade do negócio.
8. Oportunidades de Crescimento com o Simples Nacional
Para aqueles que pretendem crescer além do limite de faturamento do MEI, o Simples Nacional oferece uma transição facilitada. Em 2025, os empreendedores que ultrapassarem o limite de faturamento do MEI podem migrar para o Simples Nacional, um regime tributário que também oferece simplificação fiscal e incentivos para pequenas empresas.
Vantagens:
Crescimento sustentável: Mesmo que o seu negócio cresça além do limite do MEI, você poderá continuar em um regime tributário simplificado.
Continuidade nos benefícios: O Simples Nacional também oferece vantagens tributárias, facilitando o crescimento da empresa de maneira estruturada.
9. Oportunidade de Formalizar Novos Setores
Em 2025, novas categorias profissionais foram incluídas no regime do MEI, permitindo que mais empreendedores se formalizem. Isso abrange desde prestadores de serviços digitais até pequenos produtores, que antes não podiam se beneficiar do regime simplificado.
Vantagens:
Inclusão de novas profissões: Profissionais que antes estavam fora do regime agora podem se formalizar como MEI.
Maior abrangência: Setores como produção de conteúdo digital, prestação de serviços online e outras atividades emergentes agora fazem parte do MEI.
Para saber quais profissões são permitidas no MEI, clique aqui.
10. Dicas para Escolher o Contador Certo para MEIs
Para garantir que sua jornada como MEI seja bem-sucedida, é essencial contar com a ajuda de um contador especializado, como os profissionais da AEXO Contabilidade Digital. Escolher o contador certo pode fazer toda a diferença na gestão financeira e no cumprimento das obrigações fiscais. Aqui estão algumas dicas importantes:
Experiência no setor: Prefira contadores que tenham experiência em lidar com MEIs e conheçam as particularidades desse regime.
Atendimento personalizado: Busque empresas contábeis que ofereçam um atendimento próximo e personalizado, ajudando você em todas as etapas do negócio.
Transparência e clareza: Um bom contador é aquele que explica as obrigações e benefícios de maneira clara, ajudando o empreendedor a tomar decisões informadas.
Com essas vantagens, fica claro que ser MEI em 2025 oferece uma série de benefícios, tanto para quem está começando a empreender quanto para aqueles que já possuem um negócio e buscam regularizar suas atividades. A AEXO Contabilidade Digital está preparada para ajudar você a aproveitar ao máximo todas essas vantagens, oferecendo um serviço especializado e eficiente para microempreendedores.
Escrito por:
Andrius Dourado
Fundador e CEO da AEXO Contabilidade Digital, com mais de 15 anos de experiência em empresas. É sócio do Grupo AEXO, empresário, palestrante, educador, mentor de pequenas e médias empresas, estrategista de negócios e youtuber no canal “Os Três Contadores”, com mais de 4 milhões de visualizações, possui formação em contabilidade e negócios!
